DeFAI：人工智能與去中心化金融的融合

一、DeFAI概述

1.1 DeFAI的定義

DeFAI是人工智能(AI)與去中心化金融(DeFi)的結合。盡管AI相關概念已經經歷多輪炒作，從AI算力到AI Meme，從不同技術架構到各種基礎設施，但DeFAI作爲一個新興概念正在引起市場關注。目前，DeFAI主要可分爲三大類：AI抽象、自主DeFi代理以及市場分析與預測。

1.2 DeFAI的運作機制

DeFAI系統的核心是基於大語言模型(LLM)的AI代理，其運作涉及多個復雜環節：

1. 數據收集：從鏈上、鏈下以及去中心化數據源獲取實時信息。

2. 模型推理：利用監督學習、非監督學習、強化學習和自然語言處理等技術進行分析和預測。

3. 決策制定：基於數據和推理結果，通過優化引擎和多代理系統協作做出決策。

4. 托管與運行：模型可能托管在中心化或去中心化的計算網路上，同時與鏈上協議交互。

5. 互操作性：通過API集成和去中心化消息傳遞與多個DeFi協議和平台進行交互。

6. 錢包管理：採用MPC錢包或TEE技術確保安全的密鑰管理和交易執行。

1.3 DeFAI與"意圖"概念的關聯

DeFAI的願景是通過AI代理和各種AI平台，使用戶能夠自主管理投資組合，簡化加密市場交易參與。這一願景與"意圖"驅動的交易理念高度契合。在"意圖"驅動的場景中，用戶只需關注交易結果，而不必指定具體執行路徑。DeFAI可視爲實現"意圖"的新途徑，未來可能與AI Agent、求解器和意圖爲中心的理念相融合，推動區塊鏈應用的大規模落地。

二、DeFAI相關項目概覽

當前市場上湧現出多個DeFAI相關項目，主要包括：

1. Griffain：支持AI Agent發行和DeFi操作的平台。
2. Hey Anon：AI驅動的DeFi協議，簡化用戶交互。
3. Orbit：降低DeFi參與門檻的平台。
4. Neur：專爲Solana生態系統設計的開源全棧應用。
5. Modenetwork：定位爲以太坊Layer2的AI x DeFi創新中心。
6. The Hive：集成多個AI模型的Solana DeFi平台。
7. Bankr：AI驅動的加密貨幣管理工具。
8. HotKeySwap：提供AI驅動的DEX聚合器和分析工具。
9. Gekko AI：專注於預測市場的AI代理。
10. ASYM：AI驅動的DEX聚合器和分析工具。
11. Wayfinder Foundation：全鏈互動AI工具。
12. Slate：通用AI代理連接基礎設施層。
13. Cod3x：無代碼開發工具，用於構建自動化DeFi策略的代理。
14. Almanak：具備自學能力的AI Agent，優化DeFi和遊戲項目。
15. HIERO：多鏈智能工具，支持自然語言命令交易。

三、AI Agent的發展方向

AI Agent的發展面臨兩個主要方向：遊戲（GameFAI）和去中心化金融（DeFAI）。

3.1 遊戲方向

以M3 (Metaverse Makers)爲代表的項目展現了遊戲方向的潛力。然而，即使在Web2市場，真正爆火的AI遊戲仍未出現。遊戲開發的長週期也可能制約這一方向的快速發展。

3.2 DeFi方向

DeFAI項目市值排名前列的包括GRIFFAIN、ANON、OLAS、GRIFT等。其中，GRIFFAIN和ANON合計佔DeFAI總市值的37.29%。GRIFFAIN建立在Solana上，提供生成錢包和快速交易等功能。Hey Anon採用多鏈模式，支持多個公鏈，其創始人Daniele的影響力爲項目帶來了顯著關注。

四、結語

DeFAI的出現反映了區塊鏈技術與金融場景的天然契合。無論是GameFAI還是DeFAI，都展現出巨大的市場潛力。遊戲方向可能會延續元宇宙概念，利用AI管理虛擬資產和經濟系統。DeFi方向則需要從初期的情緒炒作逐步過渡到實際價值導向。AI Agent的長期發展不應僅依賴於Meme代幣的發行，而是需要探索更深層次的DeFi應用場景。市場競爭的最終結果將取決於各項目能否提供真正的價值和創新。