Crypto 2030: 全球货币的未来正在被重写

到本世纪末，币圈的市值可能达到10万亿，甚至12万亿美元。这不仅仅是毫无根据的预测，而是一个正在逐渐形成的前景，这得益于来自大型金融机构的大量资金涌入、技术的重大进步，以及各国政府最终开始制定这一潜在市场的监管规则。

当然，剧烈的价格波动不会在一夜之间消失。然而，从整体来看，我们可以看到币圈正在逐渐走出初期的混乱阶段，逐步重塑全球货币体系的全貌。

华尔街的入侵改变了整个局面

最后，华尔街终于真正参与进来了。现货比特币ETF为大型资产管理公司提供了一座安全且获得政府批准的桥梁，以进入币圈——现在他们正在跨过这座桥。

接下来的发展将是类似的基金出现，专门针对像以太坊和索拉纳这样的主要山寨币。Ark Invest的分析师Cathie Wood计算出：如果金融机构仅需将其投资组合的6.5%分配给比特币，那么这种货币的价值将会爆炸。仅仅是ETF基金也可能很快持有当前比特币总供应量的一大部分。

不仅仅停留在投资基金，许多公司也开始将比特币纳入资产负债表，作为对抗通货膨胀的方案。Strategy 和 Metaplanet 是两个最典型的例子。而且不仅仅停留在比特币——最近，ETH 也正在崛起，成为企业用作储备资产的工具。

目前，真正的“巨头”——养老基金——也开始探索市场，他们的参与可能会带来数万亿美元的新资金流入。这不仅仅是价格上涨的问题，更重要的是大投资者的参与能够缓解加密市场的突然波动。

正因为这个趋势，整个加密货币市场的市值大幅上升：仅在过去两年内，市场价值增长了278%。单从最近一次比特币减半事件（2024年4月）以来，这一数字已经增长了79%。

加密货币市值图表 | 来源：TradingView在撰写本文时，加密货币市场的总市值已达到3.8千亿美元。

全球法律战：普遍规则还是持续混乱？

在全球范围内，各国政府正在加紧寻求适应迅速发展的币圈，但仍未提出任何共识方案。在美国，推动透明度的强大浪潮早已兴起。FIT21法案——已经通过众议院——旨在结束SEC与CFTC之间的“控制权争夺战”。正是这样的明确规则是机构投资者长期以来所期待的。

与此同时，欧盟则在先行一步，推出了MiCA法律框架——该框架将于2024年底正式生效——旨在为整个区域创建统一的规则体系，以保护消费者并维持系统稳定。

相反，中国选择了完全不同的道路。北京继续抑制加密货币交易，同时加强对国家控制的数字人民币的使用。因此，全球管理地图变得混乱，但西方法律上的清晰性逐渐形成，可能成为增强信任的因素，为下一轮资金涌入市场创造条件。

在币圈生态系统中蓬勃发展的细分市场

并不是整个市场都会共同增长；相反，一些小而有潜力的细分市场正在开始爆发。去中心化金融 – DeFi – 完全有可能成为一个价值2310亿USD的产业，因为个人和机构开始习惯于“无需银行的金融交易”。

NFT正在逐渐超越艺术展览的框架，渗透到游戏、音乐版权，甚至房地产红本领域——为成为一个2110亿美元的市场奠定了基础。

区块链游戏产业正经历着一场壮观的逆袭，这得益于“边玩边赚”的模式，一些专家认为这个市场可能达到高达6000亿美元的巨大价值。

然而，“巨型怪兽”实际上可能是将物理资产 ( 如写字楼或金条 ) 代币化为数字代币的技术领域。单单把现实世界资产 ( RWA ) 进行代币化的想法，其潜在价值已被估计高达 16 万亿 USD，并被视为连接传统金融世界与现代区块链世界的坚实桥梁。

外力与内在：对市场产生相反影响的因素

如今的加密市场不再生活在一个“独立的泡沫”中。美国联邦储备委员会(Fed)关于利率的决策现在已经直接影响到比特币的价格——类似于对股市的影响——这表明金融市场之间的联系程度正在日益加深。认为比特币是一个完全独立的避风港的观点正变得越来越“过时”。

除了全球经济的影响， crypto市场也面临着自身不少内在障碍。一家大型交易所的突然倒闭、智能合约中的漏洞导致数百万USD被提取，或是某种关键稳定币意外失去与USD的锚定——这些事件中的任何一个都可能在整个系统中引发强烈的震荡。

而更远的地方，仍然存在着一种无声但危险的威胁——那就是量子计算机。在这个“世界末日”的场景中，未来的机器可以轻易地破解那些如今保护区块链的安全码。

加密货币的绿色革命

在许多年里，加密市场的“黑暗”秘密就是巨额的电费账单——尤其是来自比特币挖矿的费用。这笔巨大的环境成本让不少投资者，对资金的可持续性表示犹豫，并退出了市场。

然而，局势完全改变，当以太坊——市场第二大币圈——在其运营系统中进行全面改革。通过名为“权益证明”的新机制(PoS)，以太坊将能源消耗减少了超过99.9%。仅这一单一变化就足以向整个行业证明：币圈完全可以实现“绿色化”。

如今，一股来自专注于ESG的投资基金的巨额资金——之前一直对加密市场关闭——正开始寻找这个肥沃土地上更可持续的角落。

帷幕揭开：2030年的金融系统将会怎样？

那么，20230年币圈的市场将会是什么样子？它将会更大，更复杂，并与我们的日常财务生活有着比以往更紧密的关系。没有人能确定哪个币会最终获胜，但“大玩家”的角色正变得越来越明显。

比特币似乎正在逐步成为“数字黄金”，作为整个币圈的核心价值储存渠道。与此同时，以太坊则正在崛起成为“全球去中心化计算机”——一个新一代金融工具将被开发和部署的基础层。

在这两位巨头背后，将会有一组专门的山寨币，旨在解决各自领域中的具体问题。加密市场通往10万亿美元里程碑的道路不会平坦，而更像是一场过山车之旅，伴随着令人窒息的高峰与“残酷”的自由落体。

然而，随着巨额资金的流入、新的法律框架逐渐形成以及不断的技术创新浪潮，所有必要因素正在汇聚，开启一个可能会完全重新定义“货币”概念的十年——以及我们使用货币的方式。

*ESG – 是环境、社会和治理的缩写(环境、社会和治理)，是一个用于衡量企业在可持续性和责任方面的标准，基于三个主要支柱。

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