澳大利亚加密货币ATM法规 | Cryptowisser新闻

澳大利亚的金融情报机构AUSTRAC已实施全面的监管措施，针对全国范围内的加密货币ATM运营，以应对不断增加的欺诈案件和快速扩展领域内的合规违规。

监管干预包括对加密ATM提供商的严格运营条件，强调了AUSTRAC周二拒绝本地运营商Harro's Empires注册续期的决定。该机构引用了通过广泛的特别工作组调查发现的重大合规问题。

AUSTRAC的新框架建立了A$5,000 ($3,233)的现金存款和取款的最高限额，同时还加强了客户验证协议和强制反欺诈信息。运营商还必须实施复杂的交易监控系统，以检测可疑活动。

监管机构强调了这些措施的重要性，指出确保最低行业标准并减少加密ATM的犯罪利用在当前风险水平下是绝对必要的。

爆炸性增长驱动监管响应

澳大利亚的加密货币ATM市场经历了前所未有的扩张，根据Coin ATM Radar的数据，目前全国的基础设施总计约有1,824台机器。悉尼拥有这些数字货币自助服务机的最高密度。

这一戏剧性的增长轨迹揭示了惊人的统计数据：从2019年的仅23个运营单位，网络到2022年扩展到60台机器，随后在2024年激增至超过1,200台。这意味着在短短两年内增长超过15倍。

交易量分析显示，年交易量约为150,000笔，处理A$275百万($178百万)通过加密ATM。现金转加密货币的交易占所有交易的99%，主要涉及比特币、以太坊和泰达币的购买。

AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas发出了严厉警告，指出加密货币交易的不可逆性，建议用户在被要求通过这些机器转账时要格外小心。一旦交易完成，找回丢失的资金几乎是不可能的。

人口统计分析揭示了令人担忧的模式

AUSTRAC的全面调查揭示了令人不安的使用模式，这与典型的加密货币采用人口统计数据相矛盾。60-70岁年龄组成为最活跃的用户群体之一，占总交易价值的29%。

对九家加密货币自助服务机提供商的分析显示，50岁以上的用户占所有交易金额的近72%，这表明欺诈者可能会针对脆弱群体进行攻击。

监管框架的A$5,000现金限额将超出加密ATM，涵盖接受现金兑换加密交易的传统交易所，从而在数字资产生态系统中创造全面覆盖。

AUSTRAC计划在必要时继续对该行业进行监测并采取额外的执法行动。澳大利亚联邦警察联合网络犯罪协调中心已制定教育材料，以便在加密货币自助服务机附近部署，为用户提供操作指南、欺诈警示标志和举报机制。