新加坡对加密货币犯罪加强监管，罚款达2750万新元

新加坡的金融监管机构新加坡金融管理局(MAS)已对九家主要金融机构处以总计2750万新元的罚款，相当于2150万美元。罚款是因为反洗钱(AML)控制的失败。

这标志着一个令全国震惊的30亿新元反洗钱案件的结束。作为全球趋势的一部分，新加坡现在正在收紧规则，以阻止非法资金并惩罚那些违法者。

MAS对九家金融巨头因反洗钱违规行为处以罚款

新加坡金融管理局在7月3日宣布了罚款。包括全球最大的金融机构之一：瑞士信贷、瑞银、花旗银行、大华银行、宝盛银行、LGT银行以及资产管理公司蓝海。监管机构透露，这些公司未能检测或阻止非法资金流入其系统。

瑞士信贷在新加坡的分行因反洗钱工作存在严重缺陷而被处以580万的最高罚款。其他银行，如瑞银、花旗和大华银行，也因类似的失误而被罚款。作为新加坡第三大银行的大华银行宣布，已实施更改以解决这些问题并增强其合规系统。

MAS还对与此案相关的四人采取了行动。他们被禁止在金融行业工作长达六年。这类似于2023年对3AC两位创始人的禁令，他们被禁止工作九年。

新加坡最大洗钱丑闻内幕

这一丑闻始于2023年8月。警方突袭了多处豪华房产，逮捕了十名中国公民。这些人后来被判定为将非法资金转入新加坡。这些资金被用于购买昂贵的房屋、奢侈品和加密货币。

在被判处13到17个月的监禁后，这些个人被驱逐出境，并被禁止返回新加坡。这是自2016年以来，新加坡采取的最严厉的执法行动，当时因1MDB丑闻关闭了BSI银行。

新加坡收紧加密货币规则以打击金融犯罪

加密货币是新加坡最近一起洗钱案件的一部分。警方扣押了一些数字资产，因为它们与非法资金有关。这引发了人们对加密货币如何被用于洗钱以及为什么需要更严格规则的担忧。

为防止这种情况，新加坡正在加强其加密货币法律。从2025年6月起，服务于境外客户的加密公司必须根据金融服务和市场法 (FSMA) 获得许可证。

人们不能再使用信用卡购买加密货币或从中获得奖励。此外，如果有人发送超过SGD 1,500，他们必须遵守旅行规则，该规则要求进行完整的身份检查。

如果DeFi平台和加密钱包向普通用户提供服务或从代币交易中产生收入，它们可能还会面临新的监管。

新加坡加强对加密犯罪的打击，银行罚款达2750万新元，首发于TheCoinrise.com。