¿Qué es AML? ¿Cuál es la diferencia entre la verificación KYC y el blanqueo de capital en los Activos Cripto?

La lucha contra el lavado de dinero (AML) se ha convertido en la piedra angular de la regulación de cumplimiento en la industria de las criptomonedas. A medida que los organismos reguladores globales endurecen las reglas contra la financiación ilegal, comprender qué es AML y la diferencia entre AML y la verificación de identidad (KYC) es crucial para cualquiera que esté involucrado en blockchain, airdrops o DeFi. En este artículo, los creadores de contenido de Gate analizan el AML en las criptomonedas, comparan AML con KYC y muestran cómo Gate aplica ambos para proteger a los usuarios y al mercado en general.

##¿Qué es la lucha contra el lavado de dinero en las criptomonedas?

La lucha contra el lavado de dinero (AML) se refiere a políticas, procedimientos y técnicas destinados a detectar, prevenir e informar sobre los intentos de convertir fondos obtenidos ilegalmente en activos legales. En el contexto de AML en criptomonedas, incluye:

• Monitoreo de transacciones: supervisión de transferencias en la cadena, airdrops e intercambios para marcar patrones sospechosos (por ejemplo, transferencias rápidas a través de mezcladores).
• Revisión de sanciones: Verificar la dirección con la lista de vigilancia global para bloquear a los usuarios o fondos relacionados con actores ilegales.
• Obligación de informar: presentar un informe de actividad sospechosa (SAR) a las autoridades correspondientes cuando haya señales sospechosas.

Aunque la lucha contra el lavado de dinero se originó inicialmente en el sector bancario, el auge de las finanzas descentralizadas, los NFT y los airdrops de tokens de memes ha obligado a los intercambios como Gate a adoptar un sólido marco de lucha contra el lavado de dinero. Al combinar el análisis de blockchain con el cumplimiento tradicional, Gate asegura que el cumplimiento contra el lavado de dinero en criptomonedas se mantenga al día con las amenazas en constante cambio.

##¿Por qué es importante la lucha contra el lavado de dinero para los usuarios de criptomonedas?

Sin medidas efectivas contra el lavado de dinero, las criptomonedas pueden ser utilizadas para:

• Lavado de dinero: los delincuentes ocultan el origen de los fondos a través de transacciones en capas.
• Financiación del terrorismo: utilizar protocolos centrados en la privacidad para transferir fondos de forma transfronteriza sin ser detectado.
• Fraude y estafas: los activos robados a través de ataques de phishing o esquemas de arrastre se canalizan hacia canales que parecen legítimos.

Para los comerciantes comunes, ya sea persiguiendo el próximo airdrop de pump.fun o explorando nuevas granjas de rendimiento DeFi, la AML puede prevenir riesgos de reputación y consecuencias legales. El protocolo AML de Gate no solo protege la plataforma, sino que también ayuda a mantener un ecosistema más saludable y transparente.

##Entendiendo la verificación de identidad en las criptomonedas

La verificación de identidad (KYC) es el proceso de validar la identidad del usuario para que puedan depositar, comerciar o retirar activos. Los pasos clave incluyen:

1. Presentación de documentos de identidad: subir una identificación emitida por el gobierno y una foto selfie.
2. Verificación de dirección: proporcionar una factura de servicios públicos o un extracto bancario.
3. Evaluación de riesgos: aplicar inspecciones basadas en riesgos para determinar los límites de transacción o llevar a cabo revisiones adicionales.

En esencia, KYC se centra en confirmar la identidad del usuario, mientras que AML se enfoca en el uso de fondos por parte del usuario en la blockchain.

##Diferencias entre KYC y AML en criptomonedas Aunque KYC y AML suelen estar estrechamente relacionados, sus funciones son diferentes:

• Objetivo:
• KYC: Verificar la identidad del usuario para prevenir el abuso anónimo.
• AML: Monitorear transacciones y filtrar actividades ilegales.
• Rango:
• KYC: Realizar un chequeo de identidad único o periódico al momento de la contratación.
• AML: Monitoreo continuo de transacciones, depósitos, retiros y participación en airdrops.
• Áreas clave:
• KYC: Recopilación de datos personales (nombre, dirección, documento de identidad).
• AML: analizar datos de transacciones (volumen de transacciones, frecuencia, contrapartes).

| Estándar | Verificación de identidad | Antilavado de dinero | | --- | --- | --- | | Definición | Verificación de identidad – Verificación de identidad | Antilavado de dinero – Monitoreo de transacciones | | Oportunidad | Inspección periódica antes de embarcar o después de subir a bordo | Monitoreo en tiempo real continuo | | Datos recopilados | Documentos de identificación (por ejemplo, pasaporte, identificación nacional), comprobante de dirección | Historial de transacciones, dirección de la billetera | | Objetivo | Confirmar la legalidad del usuario | Detectar e informar sobre flujos de fondos ilegales | | Gate角色 | Proceso de verificación de identidad en dos pasos para desbloquear límites de transacción | Análisis de blockchain + Filtrado de listas negras |

##¿Cómo implementa Gate KYC y AML? En Gate, la protección de los usuarios y la plataforma se lleva a cabo a través de un enfoque de múltiples capas:

1. Verificación de identidad por niveles: La verificación de identidad básica permite transacciones pequeñas, mientras que la verificación de identidad avanzada desbloquea límites de depósito/retiro más altos y permite participar en airdrops como el snapshot de pump.fun.

2. Monitoreo en tiempo real Todos los depósitos, transacciones y retiros pasan por un filtrado de anti-lavado de dinero respaldado por herramientas de certificación de blockchain líderes.

3. Recordatorio automático: Las transacciones que coincidan con patrones de alto riesgo (por ejemplo, transferencias grandes a mezcladores) desencadenarán una revisión manual y la posible presentación de un informe de actividades sospechosas (SAR).

4. Cumplimiento de sanciones Examen integral de las listas de sanciones de OFAC, de la ONU y de otras listas globales de sanciones, para prevenir cualquier interacción de entidades sancionadas con Gate.

A través de la incorporación directa de la conformidad con la prevención del lavado de dinero en su motor de coincidencia y en los canales de retiro, Gate minimiza el riesgo de que los usuarios persigan las últimas ganancias o airdrops.

##Mejores prácticas para los comerciantes de criptomonedas Navegar de manera segura la verificación de identidad y la prevención del lavado de dinero:

• Utilizar plataformas verificadas: solo operar, hacer staking y participar en airdrops en exchanges con sólidas verificaciones de identidad/anti-lavado de dinero, como Gate.
• Mantener registros de transacciones claros: conserven un registro de los depósitos, retiros y reclamaciones de airdrop para ayudar en cualquier consulta de cumplimiento.
• Evitar servicios sospechosos: mantente alejado de mezcladores no verificados o intercambios offshore con un control de lavado de dinero deficiente.
• Mantenga un conocimiento de las regulaciones: los requisitos de prevención del lavado de dinero varían según la jurisdicción; consulte el centro de cumplimiento de Gate para obtener la información más actualizada.

Seguir estas prácticas puede asegurarte de que persigas oportunidades de airdrop y estrategias DeFi con confianza y cumplimiento.

##El futuro de la lucha contra el lavado de dinero en las criptomonedas A medida que los reguladores perfeccionan las directrices sobre activos digitales, la lucha contra el lavado de dinero en las criptomonedas se desarrollará de las siguientes maneras:

• Análisis impulsado por IA: detección de patrones de trading mejorada y puntuación de riesgo predictivo.
• Colaboración entre plataformas: compartir listas de observación y datos entre intercambios para frenar la financiación ilegal.
• Identidad descentralizada (DID): solución de verificación de identidad que protege la privacidad y aún cumple con las auditorías de prevención de lavado de dinero.

Gate siempre está a la vanguardia, actualizando constantemente su marco de prevención de lavado de dinero/autenticación de identidad, asegurando que tanto los nuevos usuarios como los traders experimentados puedan explorar de manera segura el vibrante mundo de la blockchain y las criptomonedas.

Entender qué es la lucha contra el lavado de dinero y la diferencia entre la verificación de identidad y la lucha contra el lavado de dinero le permitirá realizar transacciones, hacer staking y participar en airdrops sin preocupaciones. Con los estrictos niveles de verificación de identidad de Gate, la supervisión en tiempo real contra el lavado de dinero y las licencias globales, puede participar con confianza en el mercado de criptomonedas, ya sea que esté buscando airdrops, explorando finanzas descentralizadas o simplemente construyendo un portafolio de inversiones en blockchain diversificado. Recuerde, el comercio responsable comienza con el cumplimiento.

Autor: equipo de blog *El contenido de este artículo no constituye ninguna oferta, invitación o recomendación. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, siempre debe buscar asesoramiento profesional independiente. *Tenga en cuenta que Gate puede limitar o prohibir el uso total o parcial de los servicios desde áreas restringidas. Para más información, consulte el acuerdo de usuario.