Lectures incontournables de fin d'année : les récits phares de 2024-2025
[TL;DR]:
Les mèmes et l’IA ont connu un développement rapide au cours de l’année écoulée, mais dans l’ensemble, le BTC occupe toujours et consolide sa position dominante.
L’IA a hérité de la popularité en 2023 et sera à nouveau au centre de l’attention en 2024. Il est prévisible que la voie de l’agent d’IA réserve plus de surprises en 2025.
Avec l’éclaircissement progressif de l’environnement réglementaire et l’afflux d’investisseurs institutionnels, DeFi, l’IA, les stablecoins et d’autres domaines connaîtront de nouvelles opportunités de développement en 2025. Dans le même temps, la concurrence des chaînes publiques émergentes et la construction d’un écosystème multi-chaînes apporteront également de nouvelles opportunités au marché. Apporter plus d’énergie et de possibilités.
Introduction
En 2024, le marché de la cryptographie a subi une transformation sans précédent. De l’approbation de Bitcoin De l’ETF à la popularité de Memecoin en passant par les multiples cycles de mises à jour narratives sur l’intégration de l’IA et de la blockchain, chaque événement a promu l’innovation et l’application sur le marché des cryptomonnaies.
Cet article examine de plus près ces récits populaires et explore comment ils façonneront l’avenir de 2025.
Approbation des ETF Bitcoin et prix de la pièce dépassant 100 000 dollars
En janvier 2024, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a historiquement approuvé la cotation et la négociation de 11 ETF Bitcoin au comptant. Cette décision a marqué le début d’une nouvelle ère d’investissement dans la cryptomonnaie et a conduit au développement des cryptomonnaies à Hong Kong, au Brésil, en Australie et dans d’autres endroits. Progrès de l’approbation des ETF. Selon les données de coinglass, au 31 décembre, la taille de détention de l’ETF Bitcoin au comptant aux États-Unis a dépassé 109,5 milliards de dollars, avec une capacité d’absorption d’or significative.
Source : CoinMarketCap
Le lancement des ETF spot offre non seulement aux investisseurs de nouveaux outils de trading, mais augmente également considérablement la reconnaissance et la liquidité du Bitcoin en tant qu’actif après le quatrième halving de cette année. En particulier, des entreprises telles que MicroStrategy ont acheté du Bitcoin en grande quantité. Cela pousse encore plus le Bitcoin vers la barre des 100 000 dollars d’ici la fin de l’année.
Dans le même temps, l’ETF Ethereum spot a également été approuvé fin juillet. Bien que la réponse des investisseurs ait été moyenne après son lancement, les flux nets continus ont commencé à atteindre leur pic vers la fin de l’année, et il devrait recevoir des réactions de prix positives en 2025.
Popularité de Memecoin et production culturelle
Memecoin est devenue un point saillant du marché des crypto-monnaies en 2024, avec un rendement annuel moyen de 201%, dépassant largement la moyenne du marché de 128%.
Source: PANews
La popularité de Memecoin est indissociable du soutien technique et de l’impulsion communautaire. Solana est devenu la plateforme préférée des projets Memecoin en raison de ses performances élevées et de ses avantages à faible coût, attirant 89% des nouveaux projets à être lancés. Des outils de lancement tels que Pump.fun et Truth Terminal ont abaissé le seuil d’émission de Memecoin, permettant à plus de personnes de participer à cette tendance.
Intégration approfondie de l’IA et de la blockchain
L’IA a hérité de sa popularité en 2023 et sera de nouveau au centre de l’attention en 2024. Il est prévisible que la piste des agents IA offrira des performances encore plus inattendues en 2025.
De la puissance de calcul d’IA, du projet de données Rendu, io.net, à l’application de l’IA dans divers DeFi, marchés de prédiction, etc., à l’utilisation de l’IA pour émettre des mèmes tels que GOAT, et la folie actuelle de l’Agent AI représentée par Virtuals et ai16z, cela montre qu’il y a une énorme étendue et espace pour l’IA dans l’espace crypto.
Source: Galaxie
Par exemple, TURBO et GOAT ont mené la nouvelle voie de l’IA Meme en combinant la culture Memecoin et la technologie de l’IA. Parallèlement, le protocole Virtuals est devenu une usine AI populaire basée sur la chaîne de Base, capable de produire divers personnages AI pour différents mondes virtuels. Jusqu’à présent, LUNAI est né., AIXBT, G.A.M.E., et de nombreuses autres applications individuelles d’agents AI bien connues.
Renaissance forte de DeFi et innovation de paradigme
Malgré avoir subi un coup majeur lors du dernier cycle, DeFi a connu une renaissance à grande vitesse au cours du second semestre de 2024. Avec la clarté progressive de l’environnement réglementaire et l’arrivée d’investisseurs institutionnels, surtout après l’élection de Trump, qui adopte une attitude favorable aux crypto-monnaies, le marché DeFi a ouvert de nouvelles opportunités de développement, telles que des projets DeFi de premier plan représentés par Uniswap et AAVE Surperformé en 2024, attirant d’importants afflux.
Source: Web3Caff
Pendant ce temps, des projets DeFi approfondis tels que le réapprovisionnement de liquidité, les RWA, le marché prédictif et le trading d’intention émergent également. Ces projets héritent non seulement des avantages de la DeFi traditionnelle, mais améliorent également davantage l’expérience utilisateur et la sécurité des actifs grâce à l’innovation. Par exemple, certains projets ont commencé à utiliser la technologie d’abstraction de compte pour simplifier le processus d’entrée et améliorer la convivialité pour l’utilisateur.
L’essor des stablecoins et de l’innovation en matière de paiement
La capitalisation boursière totale des stablecoins a augmenté de 48% en 2024, atteignant 197 milliards de dollars. Avec l’application généralisée des stablecoins dans le domaine des paiements, leur position sur le marché a été consolidée. En particulier, des entreprises de paiement telles que Stripe ont déployé une infrastructure de stablecoins pour augmenter l’utilisation des paiements numériques et des transferts d’argent. 
Source: CoinMarketCap
Pendant ce temps, certains projets innovants de stablecoins ont également commencé à émerger. Par exemple, les stablecoins usuels utilisent des bons du Trésor américain à court et moyen terme comme actif sous-jacent, et ont attiré l’attention de nombreux investisseurs grâce à des innovations en matière de jetons de protocole et de méthodes de revenus. Un autre protocole de stablecoin, Ethena, occupe le devant de la scène de l’innovation DeFi grâce à sa stratégie novatrice de centre delta et sa forme de fonds d’assurance. Ce nouveau type de protocole de dollar synthétique a posé les bases pour le développement ultérieur du marché des crypto-monnaies.
Ce qui vaut la peine d’être attendu, c’est que le président élu des États-Unis, Trump, prévoit de formuler un cadre réglementaire plus clair pour les émetteurs de stablecoins, leur permettant d’accéder directement au système de paiement de la Réserve fédérale, et espère optimiser les paiements du commerce international grâce à la technologie des stablecoins. Cette série de politiques renforcera davantage le statut des stablecoins et accélérera l’intégration profonde de la finance traditionnelle et des cryptomonnaies.
Amélioration de l’environnement réglementaire
À partir de 2024, avec l’approbation de la SEC américaine pour un ETF de Bitcoin, l’environnement réglementaire mondial des crypto-monnaies s’est considérablement amélioré. Les gouvernements et les agences de réglementation de différents pays ont introduit des politiques pertinentes pour réglementer l’ordre du marché et protéger les intérêts des investisseurs.
En Europe et aux États-Unis, l’approbation de la loi sur l’innovation financière et technologique pour le 21e siècle (FIT21) et des marchés d’actifs cryptographiques (MiCA) cette année a fourni un cadre réglementaire plus clair pour l’industrie des crypto-monnaies, et les réglementations minières de crypto en Russie sont entrées en vigueur ; en Asie, Hong Kong, Chine, a lancé le bac à sable Stablecoin et le projet de loi sur les Stablecoin, et le gouvernement vietnamien a publié la Stratégie nationale de développement de la blockchain.
De plus, le Moyen-Orient, l’Afrique du Nord, les Amériques, les Émirats arabes unis, le Qatar et l’Argentine ont également fait preuve d’une innovation positive en matière de réglementation des cryptomonnaies.
Selon des statistiques incomplètes, plus de 30 pays et régions dans le monde ont introduit des politiques réglementaires sur les cryptos en 2024.
Source: coin.dance
Encore plus frappant est la promesse de Trump d’établir une réserve stratégique nationale de Bitcoin en 2025 et d’abolir l’annonce comptable SAB 121 émise par la SEC en 2022. Nous restons optimistes à ce sujet.
Afflux d’investisseurs institutionnels
L’année 2024 suscitera un intérêt accru des investisseurs institutionnels pour le marché des crypto-monnaies. Ils ont investi des fonds dans des crypto-monnaies populaires telles que Bitcoin et Ethereum, ainsi que des domaines émergents tels que DeFi et NFT. Selon les statistiques des institutions de recherche de marché, le montant des investissements des investisseurs institutionnels sur le marché des crypto-monnaies a augmenté plusieurs fois en 2024.
Des investisseurs institutionnels tels que MicroStrategy, Grayscale et BlackRock ont réalisé des gains importants sur le marché des crypto-monnaies. En particulier, MicroStrategy a levé des fonds pour acheter du Bitcoin, cette “monnaie d’équité”, en émettant des instruments de dette tels que des obligations convertibles, des notes seniors convertibles et des obligations garanties seniors. La stratégie de la “roue de la dette” est considérée comme une boucle de rétroaction autoréalisatrice dans laquelle les achats de Bitcoin d’une entreprise stimulent le prix du Bitcoin, ce qui à son tour stimule le cours de l’action de l’entreprise, permettant à l’entreprise de lever plus de capital pour acheter plus de Bitcoin, et ainsi d’autres entreprises cotées ont suivi le mouvement.
Source : Investing.com
La lente reprise des NFT, de la GameFi et du métavers
Les NFT (jetons non fongibles), en tant que représentants d’œuvres d’art numériques et de objets de collection, ont réalisé une intégration profonde avec des concepts tels que GameFi, métavers et IA en 2024. Cette intégration enrichit non seulement les scénarios d’application des NFT, mais favorise également le développement de l’écosystème du métavers.
Source: THE BLOCK
À la fin de cette année, le célèbre leader NFT Pudgy Penguins a largement distribué son jeton PENGU, déclenchant une vague de folie NFT. Le marché a prédit que plus de jetons NFT seront émis l’année prochaine et que l’enthousiasme du marché pourrait être enflammé.
Cependant, par rapport à la dernière vague de données du marché haussier en 2021, la reprise des marchés NFT, GameFi et metaverse est encore lente. Nous sommes impatients d’accueillir plus de produits ou technologies innovants, intéressants et amusants en 2025.
En résumé
En regardant en arrière les récits populaires du marché de la crypto en 2024, il n’est pas difficile de trouver qu’il y a d’énormes potentiels et opportunités cachés derrière eux, de l’approbation des ETF spot pour Bitcoin et Ethereum au carnaval de Memecoin, de la mise à niveau multi-couche du récit de l’IA à DeFi Avec une forte résurgence, chaque récit populaire a été témoin du développement vigoureux et de l’innovation continue du marché de la crypto.
En regardant vers 2025, nous avons des raisons de croire que le marché crypto continuera de prospérer. Avec la clarification progressive de l’environnement réglementaire et l’afflux d’investisseurs institutionnels, DeFi, l’IA, les stablecoins et d’autres domaines connaîtront de nouvelles opportunités de développement. En même temps, la concurrence des chaînes publiques émergentes et la construction d’un écosystème multi-chaînes apporteront également plus au marché.
Au cours de ce processus, nous espérons voir l’émergence de projets plus innovants et la croissance d’entreprises exceptionnelles. Dans le même temps, nous espérons également que les organismes de réglementation pourront continuer à améliorer les lois et règlements pertinents afin de fournir une garantie solide pour le développement sain du marché, et explorer activement des stratégies pour faire face à divers défis et risques, afin que nous puissions travailler ensemble pour accueillir l’avenir prometteur du marché de la crypto.
