Trong thế giới Web3 chuyển động nhanh, có thể khó khăn để phân biệt đâu là token sẽ tồn tại lâu dài và đâu là token chỉ được thúc đẩy bởi sự cường điệu. Đối với cả nhà đầu tư và người dùng, một trong những chỉ số quan trọng nhất về tiềm năng lâu dài của một token là tính hữu dụng.
Nhưng chính xác thì token tiện ích là gì, và một token "hữu ích" có nghĩa là gì?
Token tiện ích là một loại tiền mã hóa được thiết kế để phục vụ một chức năng cụ thể trong hệ sinh thái dựa trên blockchain. Khác với các token đầu cơ không có vai trò rõ ràng, token tiện ích được nhúng trong sản phẩm hoặc nền tảng mà chúng hỗ trợ. Chúng có thể cung cấp quyền truy cập cho người dùng vào các dịch vụ, cho phép thanh toán, hỗ trợ quản trị, hoặc ngay cả việc mở khóa giá trị thế giới thực thông qua việc token hóa tài sản.
Hãy khám phá một số cách phổ biến nhất ( và mạnh mẽ ) mà token cung cấp tiện ích vượt ra ngoài sự đầu cơ:
Thanh toán cho Dịch vụ và Giao dịch
Đây là một trong những vai trò cơ bản nhất mà một token tiện ích có thể đảm nhận. Mỗi khi một người dùng tương tác với một blockchain hoặc dApp ( chẳng hạn như thực hiện một giao dịch, đúc một NFT, hoặc triển khai một hợp đồng thông minh ), họ phải trả phí bằng cách sử dụng token gốc của mạng. Những token này giống như nhiên liệu, giúp hệ thống hoạt động trơn tru.
Theo thời gian, khi ngày càng nhiều người sử dụng một mạng lưới nhất định, nhu cầu về token của nó tự nhiên tăng lên. Điều này mang lại giá trị nội tại cho token dựa trên việc sử dụng thực tế, không chỉ đơn thuần là suy đoán thị trường.
Một số loại tiền điện tử nổi tiếng nhất phục vụ như cơ chế thanh toán gốc trên các mạng lưới tương ứng của chúng là:
Ethereum (ETH): cần thiết để trả phí gas để tương tác với hợp đồng thông minh.
Solana (SOL): cung cấp giao dịch siêu nhanh với chi phí thấp trên blockchain của nó.
Binance Coin (BNB): được sử dụng để giảm phí giao dịch và bán token trên nền tảng Binance.
$MBG bởi Multibank Group Token (MBG): Token tiện ích của MultiBank Group, cho phép người dùng kiếm tiền hoàn lại phí giao dịch, tham gia vào các phần thưởng staking, và truy cập vào các lợi ích độc quyền trong hệ sinh thái MultiBank.io.
Các token này là công cụ chức năng, và nếu không có chúng, các nền tảng sẽ không hoạt động.
Truy cập các tính năng và dịch vụ độc quyền
Nhiều nền tảng sử dụng đồng tiền riêng của họ để mở quyền truy cập vào các công cụ hoặc tính năng cao cấp. Điều này không chỉ khuyến khích việc nắm giữ mà còn tạo ra một mối liên hệ mạnh mẽ giữa việc sở hữu token và trải nghiệm sản phẩm.
Token tiện ích có thể hoạt động như chìa khóa, mở khóa quyền truy cập vào các dịch vụ cao cấp hoặc chức năng của nền tảng. Một ví dụ tuyệt vời là $BAT, được sử dụng trong trình duyệt Brave để thưởng cho người dùng vì sự chú ý và cho phép các nhà quảng cáo mua không gian quảng cáo.
Tương tự, $MBG, token tiện ích của MultiBank Group, cung cấp cho người dùng những lợi ích thực sự trong hệ sinh thái của nó. Bằng cách giữ hoặc đặt cược $MBG, các nhà giao dịch có thể giảm phí, mở khóa các cấp độ trung thành và các tính năng VIP, cũng như truy cập vào các cơ hội giao dịch sớm. Điều khiến $MBG nổi bật là sự tích hợp của nó trên nhiều thị trường, không chỉ trong crypto mà còn cả forex, hàng hóa và chỉ số, khiến nó trở thành một công cụ vô cùng thiết thực cho các nhà giao dịch năng động trong cả tài chính truyền thống và kỹ thuật số.
Tham gia Quản trị
Nhiều dự án Web3 cũng sử dụng token để phân quyền quyết định. Việc nắm giữ một token có thể cấp cho bạn quyền biểu quyết về sự phát triển của dự án, quản lý quỹ, hoặc các thay đổi quan trọng trong hệ sinh thái.
Ví dụ, Tally, một nền tảng dành riêng cho quản trị DAO, có hơn 1 triệu người dùng tích cực tham gia vào việc bỏ phiếu đề xuất. Trong mô hình này, token tiện ích đóng vai trò quan trọng trong quản trị do cộng đồng dẫn dắt.
Kiếm Thu Nhập Thụ Động
Nhiều token cũng được sử dụng để khuyến khích người dùng bảo mật mạng lưới hoặc cung cấp thanh khoản cho các giao thức. Staking liên quan đến việc khóa token của bạn để hỗ trợ các hoạt động của blockchain, và đổi lại, kiếm thêm token đó. Yield farming đưa điều này lên một bước xa hơn bằng cách phân bổ thanh khoản giữa các giao thức để đạt được lợi nhuận tối ưu.
Các mô hình này thưởng cho sự trung thành và tham gia. Đối với người dùng, điều này có nghĩa là các token nhàn rỗi của họ có thể tạo ra phần thưởng. Đối với các dự án, nó giúp tạo ra một cơ sở người nắm giữ ổn định và gắn bó, hỗ trợ sức khỏe mạng lưới và đóng góp vào sự ổn định giá trị token. Ví dụ, MultiBank Group cung cấp APY lên đến 8% cho sản phẩm token hóa RWA của họ.
Token MBG, được phát hành bởi MultiBank Group, cung cấp một bộ công cụ hấp dẫn cho các nhà giao dịch, bao gồm giảm phí, khuyến khích staking và quyền truy cập vào các tính năng cao cấp độc quyền. Người dùng có thể mở khóa lợi suất hấp dẫn, kiếm được tới 10% APY, bằng cách đóng góp vào các sáng kiến token hóa Tài sản Thế giới Thực (—hãy nghĩ đến bất động sản cao cấp bên cạnh các dự án đã được thẩm định khác. Sự pha trộn giữa phần thưởng ngay lập tức và định hướng tương lai này nuôi dưỡng một cơ sở người nắm giữ trung thành, lâu dài, củng cố sức khỏe tổng thể của mạng lưới và giữ vững sự ổn định giá của MBG.
Hiện tại có hơn 90 token cung cấp một hình thức staking hoặc yield farming nào đó.
Sử dụng Token làm tài sản thế chấp trong DeFi
Cho vay có tài sản đảm bảo là một tính năng cốt lõi của Tài chính phi tập trung )DeFi(. Bằng cách khóa các token tiện ích vào các giao thức cho vay, người dùng có thể vay mượn dựa vào chúng, mở khóa tính thanh khoản mà không cần phải bán các khoản nắm giữ của mình. Điều này đặc biệt hữu ích cho những người nắm giữ dài hạn muốn tham gia vào các cơ hội khác mà không rời khỏi vị trí của họ.
Hiệu quả của một token như tài sản đảm bảo phụ thuộc vào tính thanh khoản, sự ổn định giá cả và uy tín của nó. Đó là lý do tại sao chỉ một số ít token ) như ETH, WBTC và stablecoins( thống trị thị trường tài sản đảm bảo DeFi. Tuy nhiên, ngày càng nhiều token đang dần được đưa vào sử dụng khi DeFi mở rộng.
Đưa tài sản thế giới thực vào token
Một trong những xu hướng thú vị nhất trong Web3 là việc token hóa tài sản thế giới thực )RWA( như bất động sản, cổ phiếu và hàng hóa. Các token tiện ích trong lĩnh vực này đại diện cho quyền sở hữu các tài sản phi tiền điện tử, biến chúng thành một Cổng đến các tài sản mà trước đây chỉ giới hạn cho các nhà đầu tư tổ chức.
MultiBank Group đang tiên phong mô hình này thông qua $MBG, sẽ hỗ trợ việc truy cập vào một sáng kiến bất động sản được token hóa trị giá 3 tỷ đô la ở Dubai. Được hỗ trợ bởi một sự hợp tác với MAG và Mavryk, token này sẽ cho phép người dùng tham gia vào các thị trường bất động sản xa xỉ mà trước đây hầu hết các nhà đầu tư không thể tiếp cận.
Cách tiếp cận này biến các token tiện ích thành một cơ chế để dân chủ hóa đầu tư vào các tài sản tạo ra thu nhập trong thế giới thực.
Tại sao tiện ích lại quan trọng
Tính hữu dụng của token là một yếu tố nền tảng của giá trị lâu dài, và đó là điều phân biệt các dự án bền vững với các chu kỳ cường điệu ngắn hạn.
Càng nhiều cách mà một token được sử dụng trong một hệ sinh thái, nó càng có xu hướng giữ được giá trị vì người dùng thực sự cần sử dụng nó khi chúng trở thành công cụ cung cấp sức mạnh cho các sản phẩm, quản lý hệ sinh thái, hoặc cung cấp quyền truy cập vào các loại giá trị mới.
Nhưng tiện ích không xảy ra một cách tình cờ. Nó cần:
Một đội ngũ kỹ thuật mạnh
Tokenomics được thiết kế tốt
Giá trị rõ ràng và hấp dẫn cho người dùng
Khi những yếu tố này có mặt, một token tiện ích trở thành nhiều hơn một đồng xu. Đó là lý do tại sao việc đánh giá tiện ích là một trong những cách tốt nhất để đánh giá xem một token có được xây dựng để tồn tại lâu dài hay không.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này được cung cấp chỉ với mục đích thông tin. Nó không được cung cấp hoặc dự định được sử dụng như một lời khuyên về pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính hoặc các lời khuyên khác.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Hiểu biết về Tiện ích Token: Điều gì mang lại giá trị thực cho Token ngoài sự đầu cơ
Trong thế giới Web3 chuyển động nhanh, có thể khó khăn để phân biệt đâu là token sẽ tồn tại lâu dài và đâu là token chỉ được thúc đẩy bởi sự cường điệu. Đối với cả nhà đầu tư và người dùng, một trong những chỉ số quan trọng nhất về tiềm năng lâu dài của một token là tính hữu dụng.
Nhưng chính xác thì token tiện ích là gì, và một token "hữu ích" có nghĩa là gì?
Token tiện ích là một loại tiền mã hóa được thiết kế để phục vụ một chức năng cụ thể trong hệ sinh thái dựa trên blockchain. Khác với các token đầu cơ không có vai trò rõ ràng, token tiện ích được nhúng trong sản phẩm hoặc nền tảng mà chúng hỗ trợ. Chúng có thể cung cấp quyền truy cập cho người dùng vào các dịch vụ, cho phép thanh toán, hỗ trợ quản trị, hoặc ngay cả việc mở khóa giá trị thế giới thực thông qua việc token hóa tài sản.
Hãy khám phá một số cách phổ biến nhất ( và mạnh mẽ ) mà token cung cấp tiện ích vượt ra ngoài sự đầu cơ:
Đây là một trong những vai trò cơ bản nhất mà một token tiện ích có thể đảm nhận. Mỗi khi một người dùng tương tác với một blockchain hoặc dApp ( chẳng hạn như thực hiện một giao dịch, đúc một NFT, hoặc triển khai một hợp đồng thông minh ), họ phải trả phí bằng cách sử dụng token gốc của mạng. Những token này giống như nhiên liệu, giúp hệ thống hoạt động trơn tru.
Theo thời gian, khi ngày càng nhiều người sử dụng một mạng lưới nhất định, nhu cầu về token của nó tự nhiên tăng lên. Điều này mang lại giá trị nội tại cho token dựa trên việc sử dụng thực tế, không chỉ đơn thuần là suy đoán thị trường.
Một số loại tiền điện tử nổi tiếng nhất phục vụ như cơ chế thanh toán gốc trên các mạng lưới tương ứng của chúng là:
Ethereum (ETH): cần thiết để trả phí gas để tương tác với hợp đồng thông minh.
Solana (SOL): cung cấp giao dịch siêu nhanh với chi phí thấp trên blockchain của nó.
Binance Coin (BNB): được sử dụng để giảm phí giao dịch và bán token trên nền tảng Binance.
$MBG bởi Multibank Group Token (MBG): Token tiện ích của MultiBank Group, cho phép người dùng kiếm tiền hoàn lại phí giao dịch, tham gia vào các phần thưởng staking, và truy cập vào các lợi ích độc quyền trong hệ sinh thái MultiBank.io.
Các token này là công cụ chức năng, và nếu không có chúng, các nền tảng sẽ không hoạt động.
Nhiều nền tảng sử dụng đồng tiền riêng của họ để mở quyền truy cập vào các công cụ hoặc tính năng cao cấp. Điều này không chỉ khuyến khích việc nắm giữ mà còn tạo ra một mối liên hệ mạnh mẽ giữa việc sở hữu token và trải nghiệm sản phẩm.
Token tiện ích có thể hoạt động như chìa khóa, mở khóa quyền truy cập vào các dịch vụ cao cấp hoặc chức năng của nền tảng. Một ví dụ tuyệt vời là $BAT, được sử dụng trong trình duyệt Brave để thưởng cho người dùng vì sự chú ý và cho phép các nhà quảng cáo mua không gian quảng cáo.
Tương tự, $MBG, token tiện ích của MultiBank Group, cung cấp cho người dùng những lợi ích thực sự trong hệ sinh thái của nó. Bằng cách giữ hoặc đặt cược $MBG, các nhà giao dịch có thể giảm phí, mở khóa các cấp độ trung thành và các tính năng VIP, cũng như truy cập vào các cơ hội giao dịch sớm. Điều khiến $MBG nổi bật là sự tích hợp của nó trên nhiều thị trường, không chỉ trong crypto mà còn cả forex, hàng hóa và chỉ số, khiến nó trở thành một công cụ vô cùng thiết thực cho các nhà giao dịch năng động trong cả tài chính truyền thống và kỹ thuật số.
Nhiều dự án Web3 cũng sử dụng token để phân quyền quyết định. Việc nắm giữ một token có thể cấp cho bạn quyền biểu quyết về sự phát triển của dự án, quản lý quỹ, hoặc các thay đổi quan trọng trong hệ sinh thái.
Ví dụ, Tally, một nền tảng dành riêng cho quản trị DAO, có hơn 1 triệu người dùng tích cực tham gia vào việc bỏ phiếu đề xuất. Trong mô hình này, token tiện ích đóng vai trò quan trọng trong quản trị do cộng đồng dẫn dắt.
Nhiều token cũng được sử dụng để khuyến khích người dùng bảo mật mạng lưới hoặc cung cấp thanh khoản cho các giao thức. Staking liên quan đến việc khóa token của bạn để hỗ trợ các hoạt động của blockchain, và đổi lại, kiếm thêm token đó. Yield farming đưa điều này lên một bước xa hơn bằng cách phân bổ thanh khoản giữa các giao thức để đạt được lợi nhuận tối ưu.
Các mô hình này thưởng cho sự trung thành và tham gia. Đối với người dùng, điều này có nghĩa là các token nhàn rỗi của họ có thể tạo ra phần thưởng. Đối với các dự án, nó giúp tạo ra một cơ sở người nắm giữ ổn định và gắn bó, hỗ trợ sức khỏe mạng lưới và đóng góp vào sự ổn định giá trị token. Ví dụ, MultiBank Group cung cấp APY lên đến 8% cho sản phẩm token hóa RWA của họ.
Token MBG, được phát hành bởi MultiBank Group, cung cấp một bộ công cụ hấp dẫn cho các nhà giao dịch, bao gồm giảm phí, khuyến khích staking và quyền truy cập vào các tính năng cao cấp độc quyền. Người dùng có thể mở khóa lợi suất hấp dẫn, kiếm được tới 10% APY, bằng cách đóng góp vào các sáng kiến token hóa Tài sản Thế giới Thực (—hãy nghĩ đến bất động sản cao cấp bên cạnh các dự án đã được thẩm định khác. Sự pha trộn giữa phần thưởng ngay lập tức và định hướng tương lai này nuôi dưỡng một cơ sở người nắm giữ trung thành, lâu dài, củng cố sức khỏe tổng thể của mạng lưới và giữ vững sự ổn định giá của MBG.
Hiện tại có hơn 90 token cung cấp một hình thức staking hoặc yield farming nào đó.
Cho vay có tài sản đảm bảo là một tính năng cốt lõi của Tài chính phi tập trung )DeFi(. Bằng cách khóa các token tiện ích vào các giao thức cho vay, người dùng có thể vay mượn dựa vào chúng, mở khóa tính thanh khoản mà không cần phải bán các khoản nắm giữ của mình. Điều này đặc biệt hữu ích cho những người nắm giữ dài hạn muốn tham gia vào các cơ hội khác mà không rời khỏi vị trí của họ.
Hiệu quả của một token như tài sản đảm bảo phụ thuộc vào tính thanh khoản, sự ổn định giá cả và uy tín của nó. Đó là lý do tại sao chỉ một số ít token ) như ETH, WBTC và stablecoins( thống trị thị trường tài sản đảm bảo DeFi. Tuy nhiên, ngày càng nhiều token đang dần được đưa vào sử dụng khi DeFi mở rộng.
Một trong những xu hướng thú vị nhất trong Web3 là việc token hóa tài sản thế giới thực )RWA( như bất động sản, cổ phiếu và hàng hóa. Các token tiện ích trong lĩnh vực này đại diện cho quyền sở hữu các tài sản phi tiền điện tử, biến chúng thành một Cổng đến các tài sản mà trước đây chỉ giới hạn cho các nhà đầu tư tổ chức.
MultiBank Group đang tiên phong mô hình này thông qua $MBG, sẽ hỗ trợ việc truy cập vào một sáng kiến bất động sản được token hóa trị giá 3 tỷ đô la ở Dubai. Được hỗ trợ bởi một sự hợp tác với MAG và Mavryk, token này sẽ cho phép người dùng tham gia vào các thị trường bất động sản xa xỉ mà trước đây hầu hết các nhà đầu tư không thể tiếp cận.
Cách tiếp cận này biến các token tiện ích thành một cơ chế để dân chủ hóa đầu tư vào các tài sản tạo ra thu nhập trong thế giới thực.
Tại sao tiện ích lại quan trọng
Tính hữu dụng của token là một yếu tố nền tảng của giá trị lâu dài, và đó là điều phân biệt các dự án bền vững với các chu kỳ cường điệu ngắn hạn.
Càng nhiều cách mà một token được sử dụng trong một hệ sinh thái, nó càng có xu hướng giữ được giá trị vì người dùng thực sự cần sử dụng nó khi chúng trở thành công cụ cung cấp sức mạnh cho các sản phẩm, quản lý hệ sinh thái, hoặc cung cấp quyền truy cập vào các loại giá trị mới.
Nhưng tiện ích không xảy ra một cách tình cờ. Nó cần:
Một đội ngũ kỹ thuật mạnh
Tokenomics được thiết kế tốt
Giá trị rõ ràng và hấp dẫn cho người dùng
Khi những yếu tố này có mặt, một token tiện ích trở thành nhiều hơn một đồng xu. Đó là lý do tại sao việc đánh giá tiện ích là một trong những cách tốt nhất để đánh giá xem một token có được xây dựng để tồn tại lâu dài hay không.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này được cung cấp chỉ với mục đích thông tin. Nó không được cung cấp hoặc dự định được sử dụng như một lời khuyên về pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính hoặc các lời khuyên khác.