BTCFi tân binh nhận được tài trợ triệu đô la, thúc đẩy việc triển khai Bitcoin Stablecoin.

Một dự án BTCFi được chú ý gần đây đã nhận được 10 triệu USD trong một vòng tài trợ mới, nhằm tăng tốc phát triển và triển khai stablecoin bitUSD của nó. Dự án này được ngành công nghiệp gọi một cách thân thiện là "nụ cười" đang nỗ lực xây dựng một hệ sinh thái BTCFi hoàn toàn mới. Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn về khung công nghệ cốt lõi và triển vọng thị trường của dự án này.

Dự án này đã học hỏi từ những kinh nghiệm thành công của hệ sinh thái DeFi của Ethereum, đặc biệt là stablecoin DAI thuật toán của MakerDAO và mô hình khuyến khích quản trị của nền tảng cho vay Compound. Để chiếm ưu thế trên thị trường BTCFi, nhóm dự án đã thiết kế ba thành phần chính:

1. bitUSD: Đây là một giao thức stablecoin được đảm bảo quá mức, tương tự như DAI. Người dùng có thể đúc bitUSD bằng cách gửi Bitcoin. Giao thức này sử dụng tiêu chuẩn bitRC20, đảm bảo tính minh bạch cao và hợp tác với các giải pháp đa chuỗi để đạt được lưu thông trong môi trường toàn chuỗi.

2. bitLending: Đây là một giao thức cho vay phi tập trung gốc. Nó sử dụng công nghệ trao đổi nguyên tử theo mô hình điểm-điểm để thực hiện việc khớp giao dịch và giới thiệu hệ thống bảo hiểm để tối ưu hóa quy trình thanh lý trong cho vay truyền thống.

3. Hợp đồng hoán đổi tín dụng (CDS): Đây là một giao thức phái sinh sáng tạo, tích hợp cắt NFT CDS, và sử dụng phương pháp đấu giá tổng hợp để nâng cao hiệu quả và tính công bằng của thị trường CDS.

Về mặt kỹ thuật, dự án này có hai điểm cốt lõi đáng chú ý:

Đầu tiên, dự án đã hợp tác với một giải pháp cross-chain để hiện thực hóa chức năng cross-chain gốc. Giải pháp này được xây dựng dựa trên Cosmos SDK và động cơ đồng thuận Tendermint PBFT, có khả năng theo dõi và quản lý UTXO trên mạng Bitcoin một cách hiệu quả, từ đó thực hiện các thao tác cross-chain an toàn.

Thứ hai, dự án đã áp dụng tiêu chuẩn bitRC20, đây là một tiêu chuẩn phát hành tài sản dựa trên công nghệ khắc Bitcoin. Khi người dùng muốn thế chấp BTC quá mức, tài sản sẽ được cầu nối chính thức đến chuỗi layer2 của dự án. Sau khi xác thực, thông tin đúc bitUSD sẽ được chuyển đến mạng chính Bitcoin. Khác với BRC20 truyền thống, bitRC20 đã thêm các thao tác Mint và Burn để đáp ứng nhu cầu điều chỉnh động lượng cung của stablecoin.

Thị trường BTCFi thu hút sự chú ý rộng rãi chủ yếu vì hai lý do:

1. Tiềm năng thị trường khổng lồ: Hiện tại tổng lượng khóa trên mạng BTC chỉ chiếm 0.14% tổng giá trị thị trường của nó, so với các mạng như Ethereum và Solana, còn có không gian tăng trưởng từ 50-100 lần. Hơn nữa, các nguồn vốn tiềm năng không chỉ giới hạn trên chuỗi mà còn bao gồm nhu cầu lớn từ ngoài chuỗi đằng sau BTC+ETH ETF.

2. Bố trí chiến lược: Sau khi nắm giữ các ứng dụng stablecoin, cho vay và sản phẩm phái sinh của tài sản BTC cốt lõi, những dự án này có thể ảnh hưởng đến toàn bộ hệ sinh thái đa chuỗi, mang lại sự đổi mới cho mô hình DeFi và kích hoạt nhiều người dùng hơn.

Khi ngày càng nhiều vốn chính thống tham gia vào lĩnh vực BTCFi, những nhà cung cấp cơ sở hạ tầng DeFi như thế này đang tích cực bố trí để chiếm lĩnh thị trường. Sự phát triển của lĩnh vực này chắc chắn sẽ mang lại những cơ hội và thách thức mới cho toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử.