Sự hòa nhập của TradFi và Web3: Khám phá cơ hội và thách thức của mã hóa kỹ thuật số tài sản
Gần đây, một cuộc đối thoại với chủ đề "Khi các tổ chức tài chính hòa hợp với Web3" đã thu hút sự chú ý rộng rãi trong ngành. Hai khách mời quan trọng đã có cuộc thảo luận sâu sắc về công nghệ blockchain, tài sản kỹ thuật số và xu hướng tương lai của RWA.
Cơ hội cho các tổ chức tài chính truyền thống tham gia Web3
Khi công nghệ blockchain từ việc chứng minh khái niệm dần dần bước vào ứng dụng thực tế, ngày càng nhiều tổ chức tài chính truyền thống bắt đầu quan tâm đến việc mã hóa kỹ thuật số tài sản, tính minh bạch và luân chuyển hiệu quả. Một công ty bảo hiểm đã ra mắt quỹ thị trường tiền tệ đô la được mã hóa kỹ thuật số tại Hồng Kông, với số tiền đăng ký trong ngày đầu tiên đạt 1 triệu đô la, điều này báo hiệu một tín hiệu quan trọng cho sự phát triển của ngành.
Đối với các tổ chức tài chính truyền thống, việc bước vào lĩnh vực RWA và mã hóa kỹ thuật số tài sản là một quá trình tự nhiên. Những tổ chức này bản thân đã là những người quản lý tài sản vật chất, hàng ngày quản lý chính là cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản tài chính truyền thống khác. Họ hy vọng thông qua việc mã hóa kỹ thuật số những tài sản này, sẽ cung cấp cho hệ sinh thái Web3 những sản phẩm tài sản thực sự có hỗ trợ từ lợi nhuận cơ bản, lấp đầy khoảng trống trên thị trường, đồng thời cũng hy vọng thay đổi một số định kiến và hiểu lầm của giới tài chính truyền thống về thế giới Web3.
Những thách thức trong việc chuyển đổi các tổ chức truyền thống
Mặc dù các tổ chức tài chính truyền thống có tiềm năng lớn trong lĩnh vực Web3, nhưng quá trình chuyển đổi này không phải là dễ dàng. Đầu tiên, sự chưa trưởng thành của hạ tầng Web3 là một thách thức chính. Từ lưu ký tài sản đến giao diện ngân hàng, và đến dịch vụ hành chính quỹ, nhiều khâu vẫn đang trong giai đoạn tìm kiếm.
Thứ hai, các tổ chức tài chính truyền thống cần đưa kinh nghiệm và quy trình tiêu chuẩn đã tích lũy trong hàng chục năm vào quản lý tài sản Web3, đặc biệt là trong các khía cạnh về an ninh, quản lý rủi ro và tuân thủ, thiết lập các tiêu chuẩn có thể so sánh với quỹ truyền thống. Hiện tại, một số tổ chức đã có thể đạt tiêu chuẩn 70%-80% của quỹ truyền thống, đây là mức quy chuẩn khá cao trong ngành.
Thực tiễn mã hóa kỹ thuật số tài sản
Khi chọn tài sản mã hóa kỹ thuật số, các tổ chức tài chính cần cân nhắc cẩn thận. Hiện nay, nhiều tổ chức chọn tập trung vào việc mã hóa kỹ thuật số tài sản tài chính, không liên quan đến tài sản vật chất. Điều này là do việc đảm bảo sự kết nối mạnh mẽ giữa token và tài sản cơ sở là phần cơ bản nhưng cũng là thách thức nhất.
Tài sản tài chính, đặc biệt là các tài sản tiêu chuẩn như phần quỹ, có thể bảo đảm rõ ràng về mối liên kết giữa mã hóa kỹ thuật số và tài sản cơ sở trong khuôn khổ pháp lý, đồng thời thuận tiện cho việc quản lý và lưu ký. Ngược lại, việc mã hóa kỹ thuật số tài sản vật chất gặp nhiều thách thức hơn.
Giá trị cốt lõi của mã hóa kỹ thuật số tài sản
Giá trị cốt lõi của mã hóa kỹ thuật số tài sản chủ yếu thể hiện ở hai khía cạnh:
Giảm bớt rào cản, mở rộng đối tượng đầu tư. Thông qua mã hóa kỹ thuật số, các nhà đầu tư bình thường cũng có thể tham gia vào một số loại tài sản có mức rào cản cao mà trước đây chỉ có các tổ chức mới có thể tiếp cận.
Nâng cao hiệu suất, bao gồm sự thuận tiện trong giao dịch và việc giảm chi phí. Nếu mã hóa kỹ thuật số không mang lại sự cải thiện rõ rệt về thanh khoản, hiệu suất hoặc độ an toàn, thì sẽ mất ý nghĩa.
Lời khuyên cho các tổ chức tài chính truyền thống
Đối với các tổ chức tài chính truyền thống đang xem xét gia nhập lĩnh vực Web3, các chuyên gia khuyên rằng:
Thiết lập một nhóm đổi mới hoặc đơn vị kinh doanh Web3 chuyên biệt trong cơ cấu tổ chức.
Về mặt nhân lực, cần dự trữ những nhân tài đa năng hiểu biết về tài chính và cơ chế trên chuỗi.
Về mặt kỹ thuật, không cần phải tự xây dựng toàn bộ, nhưng cần chọn những nền tảng hợp tác đáng tin cậy, an toàn và tuân thủ.
RWA được coi là con đường gần nhất với logic tài chính truyền thống và có khả năng hiện thực hóa quy mô lớn nhất. Nó kết nối tài sản của thế giới thực với hạ tầng trên chuỗi, và sự kết nối này là có thể hiểu và đánh giá được.
Kết luận
Sự kết hợp giữa TradFi và Web3 không phải là điều có thể đạt được ngay lập tức, nó cần phải tìm ra con đường khả thi trong hệ thống quy định hiện có, và tìm kiếm sự cân bằng giữa đổi mới và ổn định. Chúng tôi mong đợi thấy ngày càng nhiều tài sản TradFi được luân chuyển hiệu quả hơn thông qua blockchain, cũng như mong đợi nhiều tổ chức thực sự gia nhập Web3, thúc đẩy ngành này từ việc khám phá tiến tới sự trưởng thành thực sự.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
19 thích
Phần thưởng
19
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
GasGuru
· 07-21 12:14
炒đồ ngốc还是trad靠谱
Xem bản gốcTrả lời0
BankruptWorker
· 07-21 08:11
Thật sự có tài sản nào có thể mã hóa kỹ thuật số...
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropGrandpa
· 07-18 22:13
Hậu quả tự gánh, đồ ngốc tự giác
Xem bản gốcTrả lời0
zkProofInThePudding
· 07-18 22:10
Sớm muộn gì cũng có quy định đến.
Xem bản gốcTrả lời0
GasFeeNightmare
· 07-18 21:59
Lại đến chơi đùa với mọi người
Xem bản gốcTrả lời0
RektButAlive
· 07-18 21:48
Cũ truyền thống quá, cái gì cũng muốn sao chép web3.
Tài sản mã hóa kỹ thuật số: Cơ hội và thách thức mới trong sự kết hợp giữa TradFi và Web3
Sự hòa nhập của TradFi và Web3: Khám phá cơ hội và thách thức của mã hóa kỹ thuật số tài sản
Gần đây, một cuộc đối thoại với chủ đề "Khi các tổ chức tài chính hòa hợp với Web3" đã thu hút sự chú ý rộng rãi trong ngành. Hai khách mời quan trọng đã có cuộc thảo luận sâu sắc về công nghệ blockchain, tài sản kỹ thuật số và xu hướng tương lai của RWA.
Cơ hội cho các tổ chức tài chính truyền thống tham gia Web3
Khi công nghệ blockchain từ việc chứng minh khái niệm dần dần bước vào ứng dụng thực tế, ngày càng nhiều tổ chức tài chính truyền thống bắt đầu quan tâm đến việc mã hóa kỹ thuật số tài sản, tính minh bạch và luân chuyển hiệu quả. Một công ty bảo hiểm đã ra mắt quỹ thị trường tiền tệ đô la được mã hóa kỹ thuật số tại Hồng Kông, với số tiền đăng ký trong ngày đầu tiên đạt 1 triệu đô la, điều này báo hiệu một tín hiệu quan trọng cho sự phát triển của ngành.
Đối với các tổ chức tài chính truyền thống, việc bước vào lĩnh vực RWA và mã hóa kỹ thuật số tài sản là một quá trình tự nhiên. Những tổ chức này bản thân đã là những người quản lý tài sản vật chất, hàng ngày quản lý chính là cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản tài chính truyền thống khác. Họ hy vọng thông qua việc mã hóa kỹ thuật số những tài sản này, sẽ cung cấp cho hệ sinh thái Web3 những sản phẩm tài sản thực sự có hỗ trợ từ lợi nhuận cơ bản, lấp đầy khoảng trống trên thị trường, đồng thời cũng hy vọng thay đổi một số định kiến và hiểu lầm của giới tài chính truyền thống về thế giới Web3.
Những thách thức trong việc chuyển đổi các tổ chức truyền thống
Mặc dù các tổ chức tài chính truyền thống có tiềm năng lớn trong lĩnh vực Web3, nhưng quá trình chuyển đổi này không phải là dễ dàng. Đầu tiên, sự chưa trưởng thành của hạ tầng Web3 là một thách thức chính. Từ lưu ký tài sản đến giao diện ngân hàng, và đến dịch vụ hành chính quỹ, nhiều khâu vẫn đang trong giai đoạn tìm kiếm.
Thứ hai, các tổ chức tài chính truyền thống cần đưa kinh nghiệm và quy trình tiêu chuẩn đã tích lũy trong hàng chục năm vào quản lý tài sản Web3, đặc biệt là trong các khía cạnh về an ninh, quản lý rủi ro và tuân thủ, thiết lập các tiêu chuẩn có thể so sánh với quỹ truyền thống. Hiện tại, một số tổ chức đã có thể đạt tiêu chuẩn 70%-80% của quỹ truyền thống, đây là mức quy chuẩn khá cao trong ngành.
Thực tiễn mã hóa kỹ thuật số tài sản
Khi chọn tài sản mã hóa kỹ thuật số, các tổ chức tài chính cần cân nhắc cẩn thận. Hiện nay, nhiều tổ chức chọn tập trung vào việc mã hóa kỹ thuật số tài sản tài chính, không liên quan đến tài sản vật chất. Điều này là do việc đảm bảo sự kết nối mạnh mẽ giữa token và tài sản cơ sở là phần cơ bản nhưng cũng là thách thức nhất.
Tài sản tài chính, đặc biệt là các tài sản tiêu chuẩn như phần quỹ, có thể bảo đảm rõ ràng về mối liên kết giữa mã hóa kỹ thuật số và tài sản cơ sở trong khuôn khổ pháp lý, đồng thời thuận tiện cho việc quản lý và lưu ký. Ngược lại, việc mã hóa kỹ thuật số tài sản vật chất gặp nhiều thách thức hơn.
Giá trị cốt lõi của mã hóa kỹ thuật số tài sản
Giá trị cốt lõi của mã hóa kỹ thuật số tài sản chủ yếu thể hiện ở hai khía cạnh:
Giảm bớt rào cản, mở rộng đối tượng đầu tư. Thông qua mã hóa kỹ thuật số, các nhà đầu tư bình thường cũng có thể tham gia vào một số loại tài sản có mức rào cản cao mà trước đây chỉ có các tổ chức mới có thể tiếp cận.
Nâng cao hiệu suất, bao gồm sự thuận tiện trong giao dịch và việc giảm chi phí. Nếu mã hóa kỹ thuật số không mang lại sự cải thiện rõ rệt về thanh khoản, hiệu suất hoặc độ an toàn, thì sẽ mất ý nghĩa.
Lời khuyên cho các tổ chức tài chính truyền thống
Đối với các tổ chức tài chính truyền thống đang xem xét gia nhập lĩnh vực Web3, các chuyên gia khuyên rằng:
Thiết lập một nhóm đổi mới hoặc đơn vị kinh doanh Web3 chuyên biệt trong cơ cấu tổ chức.
Về mặt nhân lực, cần dự trữ những nhân tài đa năng hiểu biết về tài chính và cơ chế trên chuỗi.
Về mặt kỹ thuật, không cần phải tự xây dựng toàn bộ, nhưng cần chọn những nền tảng hợp tác đáng tin cậy, an toàn và tuân thủ.
RWA được coi là con đường gần nhất với logic tài chính truyền thống và có khả năng hiện thực hóa quy mô lớn nhất. Nó kết nối tài sản của thế giới thực với hạ tầng trên chuỗi, và sự kết nối này là có thể hiểu và đánh giá được.
Kết luận
Sự kết hợp giữa TradFi và Web3 không phải là điều có thể đạt được ngay lập tức, nó cần phải tìm ra con đường khả thi trong hệ thống quy định hiện có, và tìm kiếm sự cân bằng giữa đổi mới và ổn định. Chúng tôi mong đợi thấy ngày càng nhiều tài sản TradFi được luân chuyển hiệu quả hơn thông qua blockchain, cũng như mong đợi nhiều tổ chức thực sự gia nhập Web3, thúc đẩy ngành này từ việc khám phá tiến tới sự trưởng thành thực sự.