Liên minh Châu Âu ra mắt quy định mới về tài sản mã hóa, tăng cường giám sát AML

Gần đây, Nghị viện và Hội đồng Liên minh Châu Âu đã chính thức phát hành quy định mới về AML đối với tài sản mã hóa, được ngành công nghiệp gọi là "lệnh mở hộp". Quy định mới này nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch tiền điện tử, để quy định việc Rửa tiền và sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, né tránh quy định chuyển tài sản.

Nội dung chính của quy định mới bao gồm:

1. Trong phạm vi quyền tài phán của Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng ví mã hóa tự quản lý không rõ danh tính để thực hiện bất kỳ giao dịch thanh toán tiền điện tử nào.
2. Các công ty tiền mã hóa cần thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 Euro.

Quy định này chủ yếu nhằm vào người sử dụng mã hóa và các nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).

Việc ban hành quy định mới có tính hai mặt. Một mặt, nó phối hợp với luật MiCA trước đó và các quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền mã hóa (TFR), giúp tối đa hóa việc quản lý các hành vi phạm tội liên quan đến tiền mã hóa, đồng thời chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thiết lập trong tương lai. Mặt khác, nó cũng trực tiếp xóa bỏ tính ẩn danh của tiền mã hóa, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính dựa trên đặc tính phi tập trung của blockchain.

Cần lưu ý rằng, dự thảo luật AML của EU lần này không chỉ nhắm đến tài sản mã hóa mà còn áp dụng kiểm soát nghiêm ngặt đối với các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để Rửa tiền. Ví dụ, cấm việc sử dụng các khoản thanh toán bằng tiền mặt không công khai vượt quá 3000 euro trong giao dịch thương mại và hoàn toàn cấm các giao dịch tiền mặt trên 10000 euro. Ngành hàng xa xỉ cũng được yêu cầu xác minh và lưu giữ thông tin danh tính của khách hàng trong các giao dịch. Ngoài ra, các lĩnh vực có nguy cơ Rửa tiền cao như bóng đá chuyên nghiệp sẽ bị giám sát chặt chẽ.

Mặc dù "lệnh mở hộp" đã tạo ra ảnh hưởng lớn đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng hiện tại chỉ liên quan đến giao dịch tiền điện tử, chưa bao gồm NFT, DeFi, GameFi và các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể do quy mô thị trường của những tài sản này tương đối nhỏ, vẫn chưa trở thành công cụ rửa tiền chính, trong khi Liên minh Châu Âu cũng giữ thái độ thận trọng trong việc quản lý tài sản mã hóa.

Mặc dù "lệnh mở hộp" vẫn cần phải trải qua ba năm thời gian chuyển tiếp để chính thức có hiệu lực, nhưng khoảng thời gian này chủ yếu được sử dụng để điều chỉnh tuân thủ. Điều này có nghĩa là trong khu vực pháp lý của Liên minh Châu Âu, không còn có thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa một cách ẩn danh.

Đối với quy định mới này, ý kiến trong ngành không thống nhất. Một số người cho rằng nó có thể ảnh hưởng đến hệ thống cạnh tranh tự do thương mại của Liên minh Châu Âu, thậm chí có thể vi phạm các quyền cơ bản của công dân. Tuy nhiên, xét về tình hình hiện tại, khi mà tội phạm sử dụng mã hóa diễn ra thường xuyên, lợi ích và bất lợi của "lệnh mở hộp" vẫn cần được đánh giá dựa trên kết quả thực hiện tiếp theo. Là khu vực đầu tiên trên thế giới quản lý toàn diện tài sản mã hóa, nỗ lực này của Liên minh Châu Âu chắc chắn đáng được quan tâm.