Khối Inc., công ty mẹ của Cash App và do Jack Dorsey, Nhà sáng lập và cựu CEO của X (trước đây là Twitter) lãnh đạo, đã bị phạt 40 triệu đô la bởi Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) vì những thiếu sót nghiêm trọng trong các chương trình chống rửa tiền (AML) và tuân thủ liên quan đến các hoạt động tiền ảo của mình.
Hình phạt, được công bố vào ngày 10 tháng 4 năm 2025, theo sau những phát hiện rằng hệ thống của Khối không đáp ứng các tiêu chuẩn AML của bang, bộc lộ những lỗ hổng có thể đã được ngăn chặn với sự giám sát phù hợp.
Giám đốc NYDFS Adrienne Harris nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính – cho dù là các nền tảng tiền điện tử truyền thống hay mới nổi – phải điều chỉnh các chương trình tuân thủ của họ với sự phát triển của họ:
“Tất cả các tổ chức tài chính, dù là các công ty dịch vụ tài chính truyền thống hay các nền tảng tiền điện tử mới nổi, đều phải tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt nhằm bảo vệ người tiêu dùng và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.”
Ngoài việc phải nộp phạt trong vòng 10 ngày, Khối sẽ được đặt dưới sự giám sát của một giám sát độc lập trong 12 tháng. Trong khoảng thời gian đó, công ty phải cải cách:
AML protocols
Kiểm tra lệnh trừng phạt, và
Hệ thống giám sát giao dịch
Sự thiếu sót trong việc giám sát giao dịch Bitcoin
Lệnh đồng ý đã tiết lộ rằng Khối đã không tuân thủ các tiêu chuẩn của bang về việc giám sát các giao dịch tài sản kỹ thuật số. NYDFS phát hiện rằng hệ thống tuân thủ của công ty đã không cảnh báo các giao dịch Bitcoin liên quan đến các ví có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt - trừ khi các ngưỡng cụ thể bị vượt quá.
Cụ thể, các giao dịch liên quan đến ví có mức độ tiếp xúc dưới 1% với ví liên kết với khủng bố đã không kích hoạt cảnh báo, và các giao dịch chuyển tiền đến những ví như vậy chỉ bị chặn khi mức độ tiếp xúc vượt quá 10%. Các cơ quan quản lý đã tuyên bố rằng cách tiếp cận dựa trên ngưỡng này vi phạm các kỳ vọng về việc yêu cầu tuân thủ dựa trên rủi ro và chủ động.
Các nhà chức trách nhấn mạnh rằng ngay cả những tương tác tối thiểu với các ví có rủi ro cao cũng cần có lý do hợp lý. Nếu không, Block đã không đáp ứng được nghĩa vụ của mình theo cả luật pháp về tội phạm tài chính của tiểu bang và liên bang.
Lo ngại về các trình trộn và tồn đọng cảnh báo
Nhà quản lý cũng đã nêu bật cách Block xử lý các giao dịch của công cụ trộn tiền điện tử – những công cụ làm mờ nguồn gốc và điểm đến của quỹ, thường được sử dụng trong tài chính bất hợp pháp. Mặc dù mang tính rủi ro cao, Block vẫn tiếp tục phân loại các giao dịch này chỉ là rủi ro 'trung bình', phớt lờ hướng dẫn quy định lặp đi lặp lại.
NYDFS đã chỉ trích thêm khả năng của Block trong việc theo kịp khối lượng thông báo giao dịch. Giữa năm 2018 và 2020, số lượng thông báo chưa giải quyết của công ty đã tăng vọt từ 18,000 lên hơn 169,000. Sự gia tăng này phản ánh sự thất bại của Block trong việc mở rộng khả năng tuân thủ của mình cùng với sự phát triển nhanh chóng của Cash App.
Trong một số trường hợp, các báo cáo hoạt động nghi ngờ (SARs) đã được nộp hơn một năm sau cảnh báo ban đầu, gây chậm trễ trong việc điều tra các tội phạm tài chính tiềm ẩn.
African Exposure
Khối Inc. và Jack Dorsey thực hiện nhiều hoạt động trên khắp Châu Phi và đã hợp tác hoặc đầu tư vào nhiều công ty, đáng chú ý nhất:
Yellow Card
Tính toán không lưới
Hội nghị Bitcoin châu Phi
Ví bitcoin tự lưu trữ BitKey
BTrust
Chipper Cash
giao thức tbDEX
Theo dõi chúng tôi trên X để nhận những bài viết và cập nhật mới nhất
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
QUY ĐỊNH | Block Inc. của Jack Dorsey bị phạt 40 triệu đô la vì giám sát không đầy đủ các giao dịch Bitcoin
Khối Inc., công ty mẹ của Cash App và do Jack Dorsey, Nhà sáng lập và cựu CEO của X (trước đây là Twitter) lãnh đạo, đã bị phạt 40 triệu đô la bởi Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) vì những thiếu sót nghiêm trọng trong các chương trình chống rửa tiền (AML) và tuân thủ liên quan đến các hoạt động tiền ảo của mình.
Hình phạt, được công bố vào ngày 10 tháng 4 năm 2025, theo sau những phát hiện rằng hệ thống của Khối không đáp ứng các tiêu chuẩn AML của bang, bộc lộ những lỗ hổng có thể đã được ngăn chặn với sự giám sát phù hợp.
Giám đốc NYDFS Adrienne Harris nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính – cho dù là các nền tảng tiền điện tử truyền thống hay mới nổi – phải điều chỉnh các chương trình tuân thủ của họ với sự phát triển của họ:
Ngoài việc phải nộp phạt trong vòng 10 ngày, Khối sẽ được đặt dưới sự giám sát của một giám sát độc lập trong 12 tháng. Trong khoảng thời gian đó, công ty phải cải cách:
Sự thiếu sót trong việc giám sát giao dịch Bitcoin
Lệnh đồng ý đã tiết lộ rằng Khối đã không tuân thủ các tiêu chuẩn của bang về việc giám sát các giao dịch tài sản kỹ thuật số. NYDFS phát hiện rằng hệ thống tuân thủ của công ty đã không cảnh báo các giao dịch Bitcoin liên quan đến các ví có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt - trừ khi các ngưỡng cụ thể bị vượt quá.
Cụ thể, các giao dịch liên quan đến ví có mức độ tiếp xúc dưới 1% với ví liên kết với khủng bố đã không kích hoạt cảnh báo, và các giao dịch chuyển tiền đến những ví như vậy chỉ bị chặn khi mức độ tiếp xúc vượt quá 10%. Các cơ quan quản lý đã tuyên bố rằng cách tiếp cận dựa trên ngưỡng này vi phạm các kỳ vọng về việc yêu cầu tuân thủ dựa trên rủi ro và chủ động.
Các nhà chức trách nhấn mạnh rằng ngay cả những tương tác tối thiểu với các ví có rủi ro cao cũng cần có lý do hợp lý. Nếu không, Block đã không đáp ứng được nghĩa vụ của mình theo cả luật pháp về tội phạm tài chính của tiểu bang và liên bang.
Lo ngại về các trình trộn và tồn đọng cảnh báo
Nhà quản lý cũng đã nêu bật cách Block xử lý các giao dịch của công cụ trộn tiền điện tử – những công cụ làm mờ nguồn gốc và điểm đến của quỹ, thường được sử dụng trong tài chính bất hợp pháp. Mặc dù mang tính rủi ro cao, Block vẫn tiếp tục phân loại các giao dịch này chỉ là rủi ro 'trung bình', phớt lờ hướng dẫn quy định lặp đi lặp lại.
NYDFS đã chỉ trích thêm khả năng của Block trong việc theo kịp khối lượng thông báo giao dịch. Giữa năm 2018 và 2020, số lượng thông báo chưa giải quyết của công ty đã tăng vọt từ 18,000 lên hơn 169,000. Sự gia tăng này phản ánh sự thất bại của Block trong việc mở rộng khả năng tuân thủ của mình cùng với sự phát triển nhanh chóng của Cash App.
Trong một số trường hợp, các báo cáo hoạt động nghi ngờ (SARs) đã được nộp hơn một năm sau cảnh báo ban đầu, gây chậm trễ trong việc điều tra các tội phạm tài chính tiềm ẩn.
African Exposure
Khối Inc. và Jack Dorsey thực hiện nhiều hoạt động trên khắp Châu Phi và đã hợp tác hoặc đầu tư vào nhiều công ty, đáng chú ý nhất:
Yellow Card
Tính toán không lưới
Hội nghị Bitcoin châu Phi
Ví bitcoin tự lưu trữ BitKey
BTrust
Chipper Cash
giao thức tbDEX
Theo dõi chúng tôi trên X để nhận những bài viết và cập nhật mới nhất