Làn sóng mã hóa kỹ thuật số xuất hiện, thị trường tài chính toàn cầu đón nhận sự biến đổi
Khi khái niệm mã hóa kỹ thuật số từ lý thuyết chuyển sang thực tiễn, nó đã trở thành chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức tiền điện tử mới nổi hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách thức số hóa, đưa lên chuỗi và thực hiện lưu thông toàn cầu cho các tài sản thế giới thực (RWA) trong điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ đến bất động sản, cho đến hàng hóa và chứng từ, các loại tài sản được mã hóa kỹ thuật số đang ngày càng mở rộng, và khung quy định cũng đang dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu cấp thiết của thị trường vốn toàn cầu về việc nâng cao hiệu quả, tăng cường tính minh bạch và đạt được tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, một số nền tảng đổi mới đã ra đời, cam kết thúc đẩy thực tiễn mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng đến các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, những nền tảng này đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh có thể triển khai thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, chúng cũng khác với một số con đường thử nghiệm quyết liệt của các tổ chức tiền điện tử với công nghệ đi trước, mà chú trọng hơn đến sự tuân thủ, an toàn và sự phù hợp với cấp tổ chức.
Thị trường RWA đang tăng trưởng nhanh chóng, các sản phẩm đa dạng hỗ trợ tài sản truyền thống lên chuỗi.
Xu hướng số hóa RWA trên chuỗi đang gia tăng và thâm nhập vào thị trường chính. Theo thống kê mới nhất từ một nền tảng dữ liệu, hiện tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, với tỷ lệ tăng trưởng gần 56% kể từ đầu năm, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn chỉ là một sân chơi thử nghiệm cho các tài sản gốc tiền điện tử, mà nhu cầu từ thị trường tài chính truyền thống về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và kết hợp ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc vào các tổ chức tập trung, mặc dù có lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời phải đối mặt với các vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí tốn kém và sự cô lập dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, một số nền tảng đổi mới thông qua dòng sản phẩm cốt lõi của họ đã tạo ra các giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao cho các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.
Các giải pháp này bao gồm:
Nền tảng hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cho chứng khoán và trái phiếu của chính phủ, cho phép phát hành, giao dịch và quản lý trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trực tiếp trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Dịch vụ mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà quản lý quỹ được quản lý, hỗ trợ phát hành và quản lý cổ phần quỹ trên chuỗi, giảm bớt rào cản đầu tư, tăng tính thanh khoản và đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng.
Nền tảng phát hành token chứng khoán đa năng, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số nhiều loại tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, phương tiện truyền thông, và tích hợp các chức năng KYC và AML để đảm bảo tuân thủ.
Mã hóa kỹ thuật số业务实践案例不断涌现
So với nhiều người tham gia RWA vẫn dừng lại ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, một số nền tảng đã đưa mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tiễn. Thông qua việc linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, các nền tảng này đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa thực tế trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, tư nhân, nợ chủ quyền và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp cho thị trường toàn cầu một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh.
Ví dụ, quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số hợp tác giữa một nền tảng và công ty quản lý tài sản đã nhận được nhiều đánh giá cao từ các tổ chức. Một trường hợp khác là quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ được hợp tác với một tổ chức công khai hàng đầu trong nước, trở thành quỹ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng.
Trong các dự án cấp quốc gia, một nền tảng đã tham gia vào cuộc thi hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana. Hơn nữa, họ cũng tích cực tham gia vào dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương dạng bán buôn (wCBDC) do Cơ quan tiền tệ Hồng Kông triển khai, khám phá ứng dụng thanh toán cho mã hóa kỹ thuật số tiền gửi và tài sản.
Tạo ra "ô tô siêu an toàn" RWA, cân bằng đổi mới và an toàn
Nhóm cốt lõi của các nền tảng đổi mới này thường tập hợp các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Mục tiêu của họ là tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Một chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng, mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa các khâu kém hiệu quả trong tài chính truyền thống, mà còn định nghĩa lại cách các nhà đầu tư tương tác với tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, các nền tảng này đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của đầu tư, cho phép tài sản có thể lưu thông điểm tới điểm giữa các nhà đầu tư, nâng cao đáng kể tính linh hoạt.
Tuy nhiên, không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa số lượng tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó gây ra rủi ro không cần thiết. Vì vậy, mục tiêu của các nền tảng này là xây dựng một "chiếc xe siêu an toàn", di chuyển an toàn trên xa lộ số của tài chính hiện đại.
Với sự phát triển của công nghệ mã hóa kỹ thuật số, quyền phân bổ tài sản có khả năng chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt trong quá trình này, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư hiện đại. Xu hướng này báo hiệu rằng thị trường tài chính toàn cầu có thể sắp chứng kiến một sự biến đổi sâu sắc.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
8 thích
Phần thưởng
8
8
Chia sẻ
Bình luận
0/400
SchroedingersFrontrun
· 13giờ trước
Lại một chiêu trò mới để Được chơi cho Suckers.
Xem bản gốcTrả lời0
RugpullSurvivor
· 07-26 03:22
Tại sao ngay cả nhà cũng phải được đưa lên chuỗi, thật sự còn gì không thể token hóa?
Xem bản gốcTrả lời0
RektRecorder
· 07-25 04:20
Blockchain trên khối tài sản định nghĩa lại hình thức tổ chức của tài sản truyền thống, chuyển đổi tài chính đã trở thành xu thế.
Xem bản gốcTrả lời0
LeekCutter
· 07-25 04:19
Lại một chiêu trò mới để chơi đùa với đồ ngốc?
Xem bản gốcTrả lời0
SignatureDenied
· 07-25 04:12
Bản chất của mã hóa kỹ thuật số chính là máy in tiền.
Mã hóa kỹ thuật số tài sản dẫn đầu cuộc cách mạng tài chính toàn cầu, thị trường RWA vượt mốc 25,5 tỷ USD.
Làn sóng mã hóa kỹ thuật số xuất hiện, thị trường tài chính toàn cầu đón nhận sự biến đổi
Khi khái niệm mã hóa kỹ thuật số từ lý thuyết chuyển sang thực tiễn, nó đã trở thành chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức tiền điện tử mới nổi hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách thức số hóa, đưa lên chuỗi và thực hiện lưu thông toàn cầu cho các tài sản thế giới thực (RWA) trong điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ đến bất động sản, cho đến hàng hóa và chứng từ, các loại tài sản được mã hóa kỹ thuật số đang ngày càng mở rộng, và khung quy định cũng đang dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu cấp thiết của thị trường vốn toàn cầu về việc nâng cao hiệu quả, tăng cường tính minh bạch và đạt được tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, một số nền tảng đổi mới đã ra đời, cam kết thúc đẩy thực tiễn mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng đến các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, những nền tảng này đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh có thể triển khai thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, chúng cũng khác với một số con đường thử nghiệm quyết liệt của các tổ chức tiền điện tử với công nghệ đi trước, mà chú trọng hơn đến sự tuân thủ, an toàn và sự phù hợp với cấp tổ chức.
Thị trường RWA đang tăng trưởng nhanh chóng, các sản phẩm đa dạng hỗ trợ tài sản truyền thống lên chuỗi.
Xu hướng số hóa RWA trên chuỗi đang gia tăng và thâm nhập vào thị trường chính. Theo thống kê mới nhất từ một nền tảng dữ liệu, hiện tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, với tỷ lệ tăng trưởng gần 56% kể từ đầu năm, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn chỉ là một sân chơi thử nghiệm cho các tài sản gốc tiền điện tử, mà nhu cầu từ thị trường tài chính truyền thống về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và kết hợp ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc vào các tổ chức tập trung, mặc dù có lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời phải đối mặt với các vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí tốn kém và sự cô lập dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, một số nền tảng đổi mới thông qua dòng sản phẩm cốt lõi của họ đã tạo ra các giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao cho các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.
Các giải pháp này bao gồm:
Nền tảng hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cho chứng khoán và trái phiếu của chính phủ, cho phép phát hành, giao dịch và quản lý trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trực tiếp trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Dịch vụ mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà quản lý quỹ được quản lý, hỗ trợ phát hành và quản lý cổ phần quỹ trên chuỗi, giảm bớt rào cản đầu tư, tăng tính thanh khoản và đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng.
Nền tảng phát hành token chứng khoán đa năng, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số nhiều loại tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, phương tiện truyền thông, và tích hợp các chức năng KYC và AML để đảm bảo tuân thủ.
Mã hóa kỹ thuật số业务实践案例不断涌现
So với nhiều người tham gia RWA vẫn dừng lại ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, một số nền tảng đã đưa mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tiễn. Thông qua việc linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, các nền tảng này đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa thực tế trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, tư nhân, nợ chủ quyền và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp cho thị trường toàn cầu một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh.
Ví dụ, quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số hợp tác giữa một nền tảng và công ty quản lý tài sản đã nhận được nhiều đánh giá cao từ các tổ chức. Một trường hợp khác là quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ được hợp tác với một tổ chức công khai hàng đầu trong nước, trở thành quỹ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng.
Trong các dự án cấp quốc gia, một nền tảng đã tham gia vào cuộc thi hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana. Hơn nữa, họ cũng tích cực tham gia vào dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương dạng bán buôn (wCBDC) do Cơ quan tiền tệ Hồng Kông triển khai, khám phá ứng dụng thanh toán cho mã hóa kỹ thuật số tiền gửi và tài sản.
Tạo ra "ô tô siêu an toàn" RWA, cân bằng đổi mới và an toàn
Nhóm cốt lõi của các nền tảng đổi mới này thường tập hợp các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Mục tiêu của họ là tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Một chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng, mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa các khâu kém hiệu quả trong tài chính truyền thống, mà còn định nghĩa lại cách các nhà đầu tư tương tác với tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, các nền tảng này đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của đầu tư, cho phép tài sản có thể lưu thông điểm tới điểm giữa các nhà đầu tư, nâng cao đáng kể tính linh hoạt.
Tuy nhiên, không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa số lượng tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó gây ra rủi ro không cần thiết. Vì vậy, mục tiêu của các nền tảng này là xây dựng một "chiếc xe siêu an toàn", di chuyển an toàn trên xa lộ số của tài chính hiện đại.
Với sự phát triển của công nghệ mã hóa kỹ thuật số, quyền phân bổ tài sản có khả năng chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt trong quá trình này, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư hiện đại. Xu hướng này báo hiệu rằng thị trường tài chính toàn cầu có thể sắp chứng kiến một sự biến đổi sâu sắc.