Startup fintech Nam Phi, SOLmate, đang trải qua một làn sóng tăng trưởng bùng nổ, gấp đôi số lượng người dùng tích cực lên khoảng 100,000 trong năm qua. Sự tăng trưởng này diễn ra trong bối cảnh nhu cầu cho các giải pháp Ví tiền điện tử tăng vọt và các quan hệ đối tác chiến lược nhằm mở rộng khả năng tiếp cận thanh toán kỹ thuật số ở những khu vực chưa được phục vụ.
Tại trung tâm của động lực SOLmate là nền tảng Ví tiền di động đầu tiên, đã chứng kiến khối lượng giao dịch tăng 500% theo năm. Dịch vụ cho phép người dùng gửi tiền trực tiếp đến số điện thoại di động - một lựa chọn ngày càng được ưa chuộng hơn so với các giao dịch chuyển tiền điện tử truyền thống ( chuyển khoản điện tử ) trong số dân số thiếu ngân hàng của Nam Phi.
“Ví tiền điện tử đã trở nên phổ biến hơn nhiều so với EFT, chủ yếu vì chúng là ngay lập tức và hoạt động tốt cho những người có thể không có tài khoản ngân hàng truyền thống,” Jonathan Holden, Giám đốc Điều hành của SOLmate, cho biết trong một cuộc phỏng vấn.
Được thành lập vào năm 2018, SOLmate tập trung vào việc thu hẹp khoảng cách cho gần 19 triệu công dân dưới ngân hàng và các doanh nghiệp nhỏ đến vừa nặng tiền mặt ở Nam Phi. Công ty khởi nghiệp này bắt đầu với một ví tiền kỹ thuật số nhưng đã từng bước mở rộng sang thẻ ghi nợ, thanh toán thời gian thực và có kế hoạch ra mắt hệ thống cho vay và điểm bán hàng (POS) – tất cả đều là một phần của nỗ lực củng cố vị trí của mình trong bối cảnh fintech đang phát triển của đất nước, nơi thanh toán kỹ thuật số chiếm khoảng 30% của ngành.
Một yếu tố chính thúc đẩy sự tăng trưởng gần đây của nó là mối quan hệ đối tác với Nedbank, đã giúp triển khai tính năng WiCode – cho phép rút tiền mặt từ các nhà bán lẻ tham gia mà không cần thẻ vật lý. Sự đổi mới này đã giúp SOLmate thu hút sự chú ý ở những khu vực mà hạ tầng ngân hàng truyền thống còn thiếu.
Công ty cũng đang nâng cao hạ tầng thanh toán của mình, nâng cấp năng lực EFT và xử lý thời gian thực và chuẩn bị cho việc tích hợp PayShap, một đường ray thanh toán quốc gia được thiết kế để cung cấp EFT tức thì với chi phí thấp. Bước đi này dự kiến sẽ thu hút thêm người dùng ưu tiên di động và giảm bớt sự cản trở trong các giao dịch ngang hàng.
Trong vài tháng tới, SOLmate dự định ra mắt thẻ ghi nợ nâng cao, bao gồm thẻ ảo sẽ hỗ trợ thanh toán không tiếp xúc liền mạch qua các nền tảng như Google Pay.
“Các thẻ trước đây của chúng tôi là thẻ ghi nợ trả trước. Nhưng bây giờ chúng tôi đang ra mắt một thẻ ghi nợ hoàn chỉnh,” ông Holden nói.
“Với thiết bị di động phù hợp, khách hàng có thể nhận thẻ ảo, mã hoá nó và thực hiện thanh toán mà không cần thẻ vật lý.”
Bằng cách ưu tiên phát hành thẻ ảo, SOLmate nhằm giảm chi phí phân phối và tăng cường bảo mật – đặc biệt ở những khu vực xa xôi nơi việc giao thẻ vật lý gặp khó khăn về mặt hậu cần.
Một phát triển lớn khác là giải pháp POS sắp tới của SOLmate dành cho các doanh nghiệp vi mô và nhỏ. Các thiết bị di động sẽ cho phép các thương nhân chấp nhận thanh toán thẻ và nhận tiền trực tiếp vào ví tiền SOLmate của họ, cung cấp một hệ sinh thái toàn diện cho các doanh nhân.
“Chúng tôi sẽ giúp các nhà cung cấp nhỏ thực sự độc lập với máy móc của riêng họ,” Holden bổ sung.
Nhìn về phía trước, SOLmate cũng đang đặt nền tảng cho một sản phẩm cho vay vi mô. Bằng cách tận dụng dữ liệu ví tiền và giao dịch nội bộ, nền tảng này nhằm cung cấp tín dụng cho những người dùng lâu dài thường bị loại trừ khỏi cho vay truyền thống do thiếu lịch sử tín dụng chính thức.
“Nhiều khách hàng của chúng tôi đã đồng hành với chúng tôi trong một thời gian dài, nhưng họ không thể vay vốn tại các ngân hàng hoặc tổ chức khác vì thiếu lịch sử tín dụng,” Holden cho biết.
Khi nền kinh tế kỹ thuật số của Nam Phi trưởng thành, SOLmate đang định vị mình như một yếu tố quan trọng trong việc thúc đẩy sự bao trùm tài chính – tận dụng đổi mới, dữ liệu và các quan hệ đối tác thông minh để mang đến ngân hàng không biên giới, ưu tiên di động cho đại chúng.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
TÀI CHÍNH AFRICA | Fintech Nam Phi, SOLmate, Gấp đôi số lượng người dùng khi cơn sốt Ví tiền kỹ thuật số tại Nam Phi tăng tốc
Startup fintech Nam Phi, SOLmate, đang trải qua một làn sóng tăng trưởng bùng nổ, gấp đôi số lượng người dùng tích cực lên khoảng 100,000 trong năm qua. Sự tăng trưởng này diễn ra trong bối cảnh nhu cầu cho các giải pháp Ví tiền điện tử tăng vọt và các quan hệ đối tác chiến lược nhằm mở rộng khả năng tiếp cận thanh toán kỹ thuật số ở những khu vực chưa được phục vụ.
Tại trung tâm của động lực SOLmate là nền tảng Ví tiền di động đầu tiên, đã chứng kiến khối lượng giao dịch tăng 500% theo năm. Dịch vụ cho phép người dùng gửi tiền trực tiếp đến số điện thoại di động - một lựa chọn ngày càng được ưa chuộng hơn so với các giao dịch chuyển tiền điện tử truyền thống ( chuyển khoản điện tử ) trong số dân số thiếu ngân hàng của Nam Phi.
“Ví tiền điện tử đã trở nên phổ biến hơn nhiều so với EFT, chủ yếu vì chúng là ngay lập tức và hoạt động tốt cho những người có thể không có tài khoản ngân hàng truyền thống,” Jonathan Holden, Giám đốc Điều hành của SOLmate, cho biết trong một cuộc phỏng vấn.
Được thành lập vào năm 2018, SOLmate tập trung vào việc thu hẹp khoảng cách cho gần 19 triệu công dân dưới ngân hàng và các doanh nghiệp nhỏ đến vừa nặng tiền mặt ở Nam Phi. Công ty khởi nghiệp này bắt đầu với một ví tiền kỹ thuật số nhưng đã từng bước mở rộng sang thẻ ghi nợ, thanh toán thời gian thực và có kế hoạch ra mắt hệ thống cho vay và điểm bán hàng (POS) – tất cả đều là một phần của nỗ lực củng cố vị trí của mình trong bối cảnh fintech đang phát triển của đất nước, nơi thanh toán kỹ thuật số chiếm khoảng 30% của ngành.
Một yếu tố chính thúc đẩy sự tăng trưởng gần đây của nó là mối quan hệ đối tác với Nedbank, đã giúp triển khai tính năng WiCode – cho phép rút tiền mặt từ các nhà bán lẻ tham gia mà không cần thẻ vật lý. Sự đổi mới này đã giúp SOLmate thu hút sự chú ý ở những khu vực mà hạ tầng ngân hàng truyền thống còn thiếu.
Công ty cũng đang nâng cao hạ tầng thanh toán của mình, nâng cấp năng lực EFT và xử lý thời gian thực và chuẩn bị cho việc tích hợp PayShap, một đường ray thanh toán quốc gia được thiết kế để cung cấp EFT tức thì với chi phí thấp. Bước đi này dự kiến sẽ thu hút thêm người dùng ưu tiên di động và giảm bớt sự cản trở trong các giao dịch ngang hàng.
Trong vài tháng tới, SOLmate dự định ra mắt thẻ ghi nợ nâng cao, bao gồm thẻ ảo sẽ hỗ trợ thanh toán không tiếp xúc liền mạch qua các nền tảng như Google Pay.
“Các thẻ trước đây của chúng tôi là thẻ ghi nợ trả trước. Nhưng bây giờ chúng tôi đang ra mắt một thẻ ghi nợ hoàn chỉnh,” ông Holden nói.
“Với thiết bị di động phù hợp, khách hàng có thể nhận thẻ ảo, mã hoá nó và thực hiện thanh toán mà không cần thẻ vật lý.”
Bằng cách ưu tiên phát hành thẻ ảo, SOLmate nhằm giảm chi phí phân phối và tăng cường bảo mật – đặc biệt ở những khu vực xa xôi nơi việc giao thẻ vật lý gặp khó khăn về mặt hậu cần.
Một phát triển lớn khác là giải pháp POS sắp tới của SOLmate dành cho các doanh nghiệp vi mô và nhỏ. Các thiết bị di động sẽ cho phép các thương nhân chấp nhận thanh toán thẻ và nhận tiền trực tiếp vào ví tiền SOLmate của họ, cung cấp một hệ sinh thái toàn diện cho các doanh nhân.
“Chúng tôi sẽ giúp các nhà cung cấp nhỏ thực sự độc lập với máy móc của riêng họ,” Holden bổ sung.
Nhìn về phía trước, SOLmate cũng đang đặt nền tảng cho một sản phẩm cho vay vi mô. Bằng cách tận dụng dữ liệu ví tiền và giao dịch nội bộ, nền tảng này nhằm cung cấp tín dụng cho những người dùng lâu dài thường bị loại trừ khỏi cho vay truyền thống do thiếu lịch sử tín dụng chính thức.
“Nhiều khách hàng của chúng tôi đã đồng hành với chúng tôi trong một thời gian dài, nhưng họ không thể vay vốn tại các ngân hàng hoặc tổ chức khác vì thiếu lịch sử tín dụng,” Holden cho biết.
Khi nền kinh tế kỹ thuật số của Nam Phi trưởng thành, SOLmate đang định vị mình như một yếu tố quan trọng trong việc thúc đẩy sự bao trùm tài chính – tận dụng đổi mới, dữ liệu và các quan hệ đối tác thông minh để mang đến ngân hàng không biên giới, ưu tiên di động cho đại chúng.