Liên minh Châu Âu ban hành quy định mới về mã hóa tài sản "Lệnh mở hộp" gây tranh cãi
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực tài phán hàng đầu trên thế giới đầu tiên thiết lập khuôn khổ quy định toàn diện về mã hóa, lại một lần nữa đề xuất việc tăng cường các hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong các quy tắc quản lý chống rửa tiền, bao gồm việc hạn chế giao dịch ẩn danh và tăng nghĩa vụ KYC của các nền tảng.
Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng EU chính thức hiện thực hóa ý tưởng này bằng cách ban hành "lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất. Bài viết này sẽ giải thích luật mới này và phân tích hiệu ứng mẫu mà nó có thể tạo ra.
Tổng quan về "mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Thuật ngữ "mở hộp" có nguồn gốc từ ngôn ngữ chuyên ngành, hiện nay được dùng chung để chỉ hành vi tiết lộ thông tin danh tính thực sự của người dùng mạng. Quy định mới nhất về chống rửa tiền đối với mã hóa do Liên minh Châu Âu ban hành được gọi là "lệnh mở hộp", chủ yếu vì mục tiêu quản lý của nó là loại bỏ tính ẩn danh trong các giao dịch mã hóa, nhằm quy định các hành vi rửa tiền và sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, né tránh quản lý và chuyển nhượng tài sản.
Các quy tắc chính bao gồm:
Trong phạm vi quyền tài phán của Liên minh châu Âu, cấm sử dụng bất kỳ ví mã hóa tự quản nào không xác định danh tính để thực hiện bất kỳ giao dịch thanh toán tiền mã hóa nào.
Các công ty mã hóa nên tiến hành thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.
Quy định mới này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).
Xét từ góc độ lợi ích và bất lợi, quy định mới này có tính hai mặt. Một mặt, nó kết hợp với các quy định trước đây như luật MiCA và các quy tắc thu thập thông tin chuyển khoản mã hóa (TFR), giúp tối đa hóa việc quản lý các hành vi tội phạm liên quan đến mã hóa trên thị trường hiện tại, đồng thời chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được ban hành trong tương lai. Mặt khác, "lệnh mở hộp" trực tiếp loại bỏ một trong những đặc điểm cốt lõi của mã hóa - tính ẩn danh, có thể làm suy yếu hệ sinh thái tài chính phi tập trung được xây dựng trên công nghệ blockchain.
Cần lưu ý rằng, luật chống rửa tiền mới được Liên minh Châu Âu ban hành không chỉ nhắm đến các tài sản mã hóa mà còn thực hiện một đợt kiểm soát nghiêm ngặt mới đối với các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng cho việc rửa tiền. Ví dụ, cấm sử dụng thanh toán bằng tiền mặt không công khai vượt quá 3000 euro trong các giao dịch thương mại, trong khi thanh toán bằng tiền mặt trên 10000 euro thì hoàn toàn bị cấm. Các chủ thể liên quan trong ngành hàng xa xỉ phải thực hiện kiểm tra và lưu giữ thông tin danh tính khách hàng tương tự như KYC đối với giao dịch của khách hàng. Ngoài ra, các lĩnh vực có rủi ro cao về rửa tiền như bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ bị giám sát chặt chẽ.
Ảnh hưởng của "lệnh mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Là một trong những khu vực tài phán chính của thế giới, quy định mới này của Liên minh Châu Âu sẽ tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng trong việc quản lý toàn ngành mã hóa tài sản, dự kiến các quy định quản lý ở các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo luật pháp này.
Xét từ khía cạnh tích cực, "lệnh mở hộp" không phải là cấm sự tồn tại của mã hóa hay hạn chế người dùng sử dụng, mà là yêu cầu sử dụng và đầu tư mã hóa trong một môi trường công khai, được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn nhiều so với việc cấm mã hóa một cách đồng loạt, phù hợp với quan niệm quản lý "chặn không bằng thông."
Tuy nhiên, các biện pháp quản lý dường như linh hoạt này thực chất cũng mang tính chất cứng rắn. Cộng đồng mã hóa và những người tham gia Web3 công nhận công nghệ blockchain và tài sản mã hóa phần lớn là vì đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo của nó và quyền tự do sở hữu tài sản. "Mở hộp" không chỉ khiến tài sản mã hóa mất đi tính ẩn danh mà còn có thể hạn chế quyền tự do sở hữu tài sản của người sử dụng, nghiêm trọng hơn là có thể dẫn đến quyền lực quản lý tập trung truyền thống lan rộng vào cộng đồng tài sản mã hóa.
Trên thực tế, các chính sách thắt chặt quản lý của EU trước đây với lý do "an ninh công cộng", "an ninh tài chính", "chống tội phạm rửa tiền" thường không nhận được sự ủng hộ từ phần lớn công chúng. Nhiều người cho rằng, cách làm này không thể ngăn chặn hiệu quả tội phạm rửa tiền quy mô lớn và hệ thống, mà ngược lại còn hạn chế một cách không hợp lý quyền tự do sử dụng tài sản của công dân.
Từ góc độ này, "lệnh mở hộp" có thể có tình trạng khắc phục thái quá. Một khi chính thức được thực hiện, có thể khó khăn để tìm được sự cân bằng thích hợp giữa nhiều lợi ích pháp lý như đổi mới tài chính, đổi mới công nghệ và an ninh trật tự tài chính, trật tự xã hội. Điều này có thể đẩy người sử dụng tài sản mã hóa trong EU vào các khu vực tài sản mã hóa không bị quản lý, trong khi VASP sẽ phải đối mặt với nghĩa vụ KYC nặng nề và tình trạng mất người dùng.
Phạm vi của "lệnh mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của EU
Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu ảnh hưởng đến giao dịch mã hóa, nhưng không loại trừ khả năng trong tương lai sẽ bao phủ các tài sản mã hóa khác.
Mặc dù các cơ quan quản lý của Liên minh châu Âu đã có những cuộc thảo luận sôi nổi về việc liệu các tài sản mã hóa như NFT, DeFi, GameFi và các ứng dụng Web3 có cần áp dụng các quy định chống rửa tiền hay không, nhưng hiện tại từ góc độ lập pháp, vẫn chưa có quy định rõ ràng nào đưa các tài sản mã hóa khác ngoài tiền mã hóa vào phạm vi quản lý.
Điều này chủ yếu có hai lý do:
Ngoài tiền mã hóa, khối lượng các tài sản mã hóa khác tương đối nhỏ, chưa hình thành được thị trường đủ lớn, trở thành công cụ chính cho các hoạt động phạm tội như rửa tiền, trốn thuế.
Liên minh Châu Âu vẫn giữ thái độ thận trọng trong việc lập pháp quản lý tài sản mã hóa, không muốn đưa nó vào quản lý chặt chẽ trước khi các tài sản mã hóa và công nghệ liên quan chưa trưởng thành và được áp dụng rộng rãi.
Do đó, sự phát triển trong tương lai của các tài sản mã hóa và các ứng dụng khác nhau phần lớn phụ thuộc vào việc các chuyên gia Web3 có thể tạo ra cơ chế tự giám sát và tự thúc đẩy hiệu quả, đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý và tạo ra sức mạnh hợp tác.
Kết luận
Mặc dù "lệnh mở hộp" sẽ cần trải qua một khoảng thời gian ba năm để chính thức có hiệu lực sau khi được công bố, nhưng khoảng thời gian này chỉ dành cho việc điều chỉnh tuân thủ. Điều này có nghĩa là trong khu vực tài phán của Liên minh Châu Âu, không còn khả năng sử dụng ví tự quản để thực hiện các khoản thanh toán bằng mã hóa một cách ẩn danh.
Đối với đánh giá về "lệnh mở hộp", trong ngành có những quan điểm khác nhau. Một số chuyên gia nghiêng về môi trường kinh doanh tự do cho rằng quy định này có thể gây thiệt hại cho hệ thống kinh doanh cạnh tranh tự do của EU, thậm chí có khả năng vi phạm quyền công dân cơ bản.
Tuy nhiên, trong bối cảnh tội phạm sử dụng mã hóa tiền tệ gia tăng hiện nay, lợi ích và bất lợi của "lệnh mở hộp" nên được đánh giá dựa trên kết quả thực hiện sau này. Mặc dù Liên minh Châu Âu hiện tại thiếu sự chứng minh đầy đủ về tính hiệu quả và cần thiết của việc thực hiện "lệnh mở hộp" để chống tội phạm, nhưng với tư cách là khu vực đầu tiên trên toàn cầu thử nghiệm quản lý toàn diện tài sản mã hóa, sự dũng cảm của Liên minh Châu Âu là điều đáng ghi nhận.
Trong tương lai, sự phát triển của ngành tài sản mã hóa sẽ cần sự nỗ lực chung của các cơ quan quản lý, người tham gia ngành và người dùng, nhằm tìm kiếm sự cân bằng giữa bảo vệ đổi mới, duy trì an toàn tài chính và bảo đảm quyền lợi cá nhân.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
16 thích
Phần thưởng
16
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
digital_archaeologist
· 07-25 13:14
Một câu chuyện nữa về tầm quan trọng của việc bỏ phiếu lớn hơn quyền riêng tư.
Xem bản gốcTrả lời0
TokenEconomist
· 07-25 13:14
thực ra, sự đánh đổi kinh tế cơ bản ở đây là sự riêng tư so với sự ổn định... ceteris paribus, tất nhiên
Xem bản gốcTrả lời0
GweiTooHigh
· 07-25 13:11
Cấm cái gì? Đi dưới lòng đất thôi.
Xem bản gốcTrả lời0
BtcDailyResearcher
· 07-25 13:07
Quản lý lại muốn làm gì đây, anh em cố gắng chịu đựng nhé.
Quy định mới về tài sản mã hóa của Liên minh Châu Âu ra mắt gây tranh cãi về việc hạn chế giao dịch ẩn danh
Liên minh Châu Âu ban hành quy định mới về mã hóa tài sản "Lệnh mở hộp" gây tranh cãi
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực tài phán hàng đầu trên thế giới đầu tiên thiết lập khuôn khổ quy định toàn diện về mã hóa, lại một lần nữa đề xuất việc tăng cường các hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong các quy tắc quản lý chống rửa tiền, bao gồm việc hạn chế giao dịch ẩn danh và tăng nghĩa vụ KYC của các nền tảng.
Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng EU chính thức hiện thực hóa ý tưởng này bằng cách ban hành "lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất. Bài viết này sẽ giải thích luật mới này và phân tích hiệu ứng mẫu mà nó có thể tạo ra.
Tổng quan về "mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Thuật ngữ "mở hộp" có nguồn gốc từ ngôn ngữ chuyên ngành, hiện nay được dùng chung để chỉ hành vi tiết lộ thông tin danh tính thực sự của người dùng mạng. Quy định mới nhất về chống rửa tiền đối với mã hóa do Liên minh Châu Âu ban hành được gọi là "lệnh mở hộp", chủ yếu vì mục tiêu quản lý của nó là loại bỏ tính ẩn danh trong các giao dịch mã hóa, nhằm quy định các hành vi rửa tiền và sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, né tránh quản lý và chuyển nhượng tài sản.
Các quy tắc chính bao gồm:
Quy định mới này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).
Xét từ góc độ lợi ích và bất lợi, quy định mới này có tính hai mặt. Một mặt, nó kết hợp với các quy định trước đây như luật MiCA và các quy tắc thu thập thông tin chuyển khoản mã hóa (TFR), giúp tối đa hóa việc quản lý các hành vi tội phạm liên quan đến mã hóa trên thị trường hiện tại, đồng thời chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được ban hành trong tương lai. Mặt khác, "lệnh mở hộp" trực tiếp loại bỏ một trong những đặc điểm cốt lõi của mã hóa - tính ẩn danh, có thể làm suy yếu hệ sinh thái tài chính phi tập trung được xây dựng trên công nghệ blockchain.
Cần lưu ý rằng, luật chống rửa tiền mới được Liên minh Châu Âu ban hành không chỉ nhắm đến các tài sản mã hóa mà còn thực hiện một đợt kiểm soát nghiêm ngặt mới đối với các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng cho việc rửa tiền. Ví dụ, cấm sử dụng thanh toán bằng tiền mặt không công khai vượt quá 3000 euro trong các giao dịch thương mại, trong khi thanh toán bằng tiền mặt trên 10000 euro thì hoàn toàn bị cấm. Các chủ thể liên quan trong ngành hàng xa xỉ phải thực hiện kiểm tra và lưu giữ thông tin danh tính khách hàng tương tự như KYC đối với giao dịch của khách hàng. Ngoài ra, các lĩnh vực có rủi ro cao về rửa tiền như bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ bị giám sát chặt chẽ.
Ảnh hưởng của "lệnh mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Là một trong những khu vực tài phán chính của thế giới, quy định mới này của Liên minh Châu Âu sẽ tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng trong việc quản lý toàn ngành mã hóa tài sản, dự kiến các quy định quản lý ở các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo luật pháp này.
Xét từ khía cạnh tích cực, "lệnh mở hộp" không phải là cấm sự tồn tại của mã hóa hay hạn chế người dùng sử dụng, mà là yêu cầu sử dụng và đầu tư mã hóa trong một môi trường công khai, được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn nhiều so với việc cấm mã hóa một cách đồng loạt, phù hợp với quan niệm quản lý "chặn không bằng thông."
Tuy nhiên, các biện pháp quản lý dường như linh hoạt này thực chất cũng mang tính chất cứng rắn. Cộng đồng mã hóa và những người tham gia Web3 công nhận công nghệ blockchain và tài sản mã hóa phần lớn là vì đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo của nó và quyền tự do sở hữu tài sản. "Mở hộp" không chỉ khiến tài sản mã hóa mất đi tính ẩn danh mà còn có thể hạn chế quyền tự do sở hữu tài sản của người sử dụng, nghiêm trọng hơn là có thể dẫn đến quyền lực quản lý tập trung truyền thống lan rộng vào cộng đồng tài sản mã hóa.
Trên thực tế, các chính sách thắt chặt quản lý của EU trước đây với lý do "an ninh công cộng", "an ninh tài chính", "chống tội phạm rửa tiền" thường không nhận được sự ủng hộ từ phần lớn công chúng. Nhiều người cho rằng, cách làm này không thể ngăn chặn hiệu quả tội phạm rửa tiền quy mô lớn và hệ thống, mà ngược lại còn hạn chế một cách không hợp lý quyền tự do sử dụng tài sản của công dân.
Từ góc độ này, "lệnh mở hộp" có thể có tình trạng khắc phục thái quá. Một khi chính thức được thực hiện, có thể khó khăn để tìm được sự cân bằng thích hợp giữa nhiều lợi ích pháp lý như đổi mới tài chính, đổi mới công nghệ và an ninh trật tự tài chính, trật tự xã hội. Điều này có thể đẩy người sử dụng tài sản mã hóa trong EU vào các khu vực tài sản mã hóa không bị quản lý, trong khi VASP sẽ phải đối mặt với nghĩa vụ KYC nặng nề và tình trạng mất người dùng.
Phạm vi của "lệnh mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của EU
Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu ảnh hưởng đến giao dịch mã hóa, nhưng không loại trừ khả năng trong tương lai sẽ bao phủ các tài sản mã hóa khác.
Mặc dù các cơ quan quản lý của Liên minh châu Âu đã có những cuộc thảo luận sôi nổi về việc liệu các tài sản mã hóa như NFT, DeFi, GameFi và các ứng dụng Web3 có cần áp dụng các quy định chống rửa tiền hay không, nhưng hiện tại từ góc độ lập pháp, vẫn chưa có quy định rõ ràng nào đưa các tài sản mã hóa khác ngoài tiền mã hóa vào phạm vi quản lý.
Điều này chủ yếu có hai lý do:
Do đó, sự phát triển trong tương lai của các tài sản mã hóa và các ứng dụng khác nhau phần lớn phụ thuộc vào việc các chuyên gia Web3 có thể tạo ra cơ chế tự giám sát và tự thúc đẩy hiệu quả, đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý và tạo ra sức mạnh hợp tác.
Kết luận
Mặc dù "lệnh mở hộp" sẽ cần trải qua một khoảng thời gian ba năm để chính thức có hiệu lực sau khi được công bố, nhưng khoảng thời gian này chỉ dành cho việc điều chỉnh tuân thủ. Điều này có nghĩa là trong khu vực tài phán của Liên minh Châu Âu, không còn khả năng sử dụng ví tự quản để thực hiện các khoản thanh toán bằng mã hóa một cách ẩn danh.
Đối với đánh giá về "lệnh mở hộp", trong ngành có những quan điểm khác nhau. Một số chuyên gia nghiêng về môi trường kinh doanh tự do cho rằng quy định này có thể gây thiệt hại cho hệ thống kinh doanh cạnh tranh tự do của EU, thậm chí có khả năng vi phạm quyền công dân cơ bản.
Tuy nhiên, trong bối cảnh tội phạm sử dụng mã hóa tiền tệ gia tăng hiện nay, lợi ích và bất lợi của "lệnh mở hộp" nên được đánh giá dựa trên kết quả thực hiện sau này. Mặc dù Liên minh Châu Âu hiện tại thiếu sự chứng minh đầy đủ về tính hiệu quả và cần thiết của việc thực hiện "lệnh mở hộp" để chống tội phạm, nhưng với tư cách là khu vực đầu tiên trên toàn cầu thử nghiệm quản lý toàn diện tài sản mã hóa, sự dũng cảm của Liên minh Châu Âu là điều đáng ghi nhận.
Trong tương lai, sự phát triển của ngành tài sản mã hóa sẽ cần sự nỗ lực chung của các cơ quan quản lý, người tham gia ngành và người dùng, nhằm tìm kiếm sự cân bằng giữa bảo vệ đổi mới, duy trì an toàn tài chính và bảo đảm quyền lợi cá nhân.