Tài sản tiền điện tử cho vay thị trường phân tích báo cáo
Tình hình thị trường
Tài sản tiền điện tử cho vay thị trường quy mô là 365 tỷ đô la Mỹ, trong đó:
Tài chính phi tập trung ( DeFi ) cho vay: 191 tỷ USD
Tài chính phi tập trung(CeFi)cho vay:112 tỷ đô la
Tài sản tiền điện tử hỗ trợ vị thế nợ thế chấp (CDP) stablecoin: 6,2 tỷ USD
Quy mô thị trường giảm 43% so với mức cao kỷ lục 64,4 tỷ USD của quý 4 năm 2021, nhưng đã tăng trưởng đáng kể kể từ đáy thị trường gấu vào cuối năm 2022.
Cấu trúc thị trường
Tài sản tiền điện tử cho vay dịch vụ chủ yếu được cung cấp qua hai kênh:
Tài chính tập trung(CeFi)
Giao dịch ngoài sàn (OTC)
Dịch vụ môi giới chính
Tín dụng cá nhân trên chuỗi
Tài sản tiền điện tử phi tập trung ( DeFi )
Ứng dụng cho vay
Stablecoin nợ đảm bảo
Sàn giao dịch phi tập trung
Phát triển thị trường
Trong khoảng thời gian từ năm 2022 đến 2023, nhiều nền tảng cho vay CeFi lớn đã phá sản, dẫn đến việc thị trường cho vay CeFi suy giảm mạnh. Trong khi đó, các ứng dụng cho vay DeFi đã đạt được sự tăng trưởng mạnh mẽ, phục hồi từ mức thấp 1,8 tỷ USD trong thị trường gấu lên 19,1 tỷ USD, tăng 959%.
Thay đổi thị phần
Sự thống trị của các ứng dụng cho vay DeFi trên thị trường đã được nâng cao rõ rệt:
Thị trường bò 2020-2021: chiếm 34% thị phần
Quý 4 năm 2024: chiếm 63% thị phần
Bao gồm cả stablecoin CDP, cho vay và vay trên chuỗi chiếm 69% toàn bộ thị trường.
Đầu tư mạo hiểm
Từ quý 1 năm 2022 đến quý 4 năm 2024, các nền tảng cho vay/tín dụng CeFi và DeFi đã huy động 1.63 tỷ USD thông qua 89 giao dịch. Các ứng dụng cho vay và tín dụng chỉ chiếm trung bình 2.8% tổng vốn đầu tư mạo hiểm mỗi quý.
Xu hướng tương lai
Tổ chức hóa cho vay CeFi: Các tổ chức tài chính truyền thống tham gia, quỹ ETF Bitcoin thúc đẩy sự tăng trưởng giao dịch đòn bẩy
Phát triển tín dụng cá nhân trên chuỗi: Các công cụ nợ mã hóa tăng cường tính minh bạch, giảm chi phí
Tổ chức và đổi mới DeFi: Các tổ chức tăng tốc áp dụng DeFi, các công ty tập trung xây dựng dựa trên giao thức DeFi.
Kết luận
Thị trường phân hóa: DeFi thể hiện sức bền, thị phần tiếp tục tăng; CeFi vẫn có độ tập trung cao.
Rủi ro và cơ hội đồng tồn tại: Sự tham gia của tài chính truyền thống mang lại tính tuân thủ và thanh khoản, nhưng cần cảnh giác với rủi ro
Phát triển trên chuỗi: Tài sản tiền điện tử hóa, tự động hóa quản lý rủi ro và sự tham gia của các tổ chức sẽ thúc đẩy việc cho vay mã hóa trở nên minh bạch và quy mô.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
6 thích
Phần thưởng
6
3
Chia sẻ
Bình luận
0/400
Web3Educator
· 07-26 07:11
*điều chỉnh kính viễn vọng kỹ thuật số* đảo ngược xu hướng thật thú vị... tradfi chưa sẵn sàng cho sự thay đổi mô hình này
Thay đổi trong cấu trúc thị trường cho vay mã hóa: Tài chính phi tập trung nổi lên, chiếm tỷ lệ 63%
Tài sản tiền điện tử cho vay thị trường phân tích báo cáo
Tình hình thị trường
Tài sản tiền điện tử cho vay thị trường quy mô là 365 tỷ đô la Mỹ, trong đó:
Quy mô thị trường giảm 43% so với mức cao kỷ lục 64,4 tỷ USD của quý 4 năm 2021, nhưng đã tăng trưởng đáng kể kể từ đáy thị trường gấu vào cuối năm 2022.
Cấu trúc thị trường
Tài sản tiền điện tử cho vay dịch vụ chủ yếu được cung cấp qua hai kênh:
Tài chính tập trung(CeFi)
Tài sản tiền điện tử phi tập trung ( DeFi )
Phát triển thị trường
Trong khoảng thời gian từ năm 2022 đến 2023, nhiều nền tảng cho vay CeFi lớn đã phá sản, dẫn đến việc thị trường cho vay CeFi suy giảm mạnh. Trong khi đó, các ứng dụng cho vay DeFi đã đạt được sự tăng trưởng mạnh mẽ, phục hồi từ mức thấp 1,8 tỷ USD trong thị trường gấu lên 19,1 tỷ USD, tăng 959%.
Thay đổi thị phần
Sự thống trị của các ứng dụng cho vay DeFi trên thị trường đã được nâng cao rõ rệt:
Bao gồm cả stablecoin CDP, cho vay và vay trên chuỗi chiếm 69% toàn bộ thị trường.
Đầu tư mạo hiểm
Từ quý 1 năm 2022 đến quý 4 năm 2024, các nền tảng cho vay/tín dụng CeFi và DeFi đã huy động 1.63 tỷ USD thông qua 89 giao dịch. Các ứng dụng cho vay và tín dụng chỉ chiếm trung bình 2.8% tổng vốn đầu tư mạo hiểm mỗi quý.
Xu hướng tương lai
Tổ chức hóa cho vay CeFi: Các tổ chức tài chính truyền thống tham gia, quỹ ETF Bitcoin thúc đẩy sự tăng trưởng giao dịch đòn bẩy
Phát triển tín dụng cá nhân trên chuỗi: Các công cụ nợ mã hóa tăng cường tính minh bạch, giảm chi phí
Tổ chức và đổi mới DeFi: Các tổ chức tăng tốc áp dụng DeFi, các công ty tập trung xây dựng dựa trên giao thức DeFi.
Kết luận
Thị trường phân hóa: DeFi thể hiện sức bền, thị phần tiếp tục tăng; CeFi vẫn có độ tập trung cao.
Rủi ro và cơ hội đồng tồn tại: Sự tham gia của tài chính truyền thống mang lại tính tuân thủ và thanh khoản, nhưng cần cảnh giác với rủi ro
Phát triển trên chuỗi: Tài sản tiền điện tử hóa, tự động hóa quản lý rủi ro và sự tham gia của các tổ chức sẽ thúc đẩy việc cho vay mã hóa trở nên minh bạch và quy mô.