RWA Phi tập trung Stablecoin: sự đổi mới và thách thức của usual.money
Stablecoin là nền tảng của ngành công nghiệp tiền điện tử, đóng vai trò quan trọng trong thanh toán quy mô lớn và sự phổ biến của ngành. Tính đến cuối tháng 7 năm 2024, tổng giá trị thị trường của stablecoin đạt 16,8 tỷ USD, trong đó hai stablecoin phi tập trung USDT và USDC chiếm khoảng 90% thị phần.
Thị trường stablecoin đã thu hút nhiều người tham gia nhờ vào lợi nhuận khổng lồ. Năm 2023, hai gã khổng lồ đã tạo ra doanh thu vượt quá 10 tỷ USD, với định giá hơn 200 tỷ USD. Trong quý 1 năm 2024, một nhà phát hành stablecoin lớn đã ghi nhận lợi nhuận kỷ lục 4,52 tỷ USD. Sự độc quyền lợi nhuận này trái ngược với tinh thần phi tập trung của tiền điện tử, đã thúc đẩy sự bùng nổ của các dự án stablecoin phi tập trung.
Dự án Stablecoin phi tập trung mặc dù đã đạt được một số thành công, nhưng phần lớn phụ thuộc vào tài sản tiền điện tử làm tài sản đảm bảo, cần các cơ chế phức tạp để đối phó với sự biến động của giá coin. Việc giới thiệu tài sản thế giới thực (RWA) làm tài sản đảm bảo đã cung cấp một hướng giải quyết mới cho vấn đề này. Năm 2023, RWA trên blockchain đã tăng trưởng hơn 800%, cho thấy tiềm năng to lớn.
usual.money sử dụng trái phiếu kho bạc Mỹ làm tài sản thế chấp, kết hợp với tính minh bạch và an toàn của hợp đồng thông minh Ethereum, phân phối lợi nhuận cho cộng đồng và những người đóng góp. Thiết kế này kết hợp đặc tính RWA 1:1 của stablecoin tập trung và lợi thế an toàn minh bạch của blockchain, được coi là một giải pháp stablecoin đổi mới.
Bối cảnh và phát triển dự án
Vào tháng 4 năm 2024, Usual Labs hoàn thành vòng gọi vốn 7 triệu USD, thu hút sự tham gia của nhiều tổ chức đầu tư nổi tiếng. Người sáng lập dự án, Pierre Person, có kinh nghiệm phong phú trong lĩnh vực chính trị và lập pháp tiền điện tử. Vào ngày 10 tháng 7, Usual thông báo khởi động mạng chính, tính đến đầu tháng 8, tổng giá trị bị khóa của dự án (TVL) đạt 146 triệu USD.
Tính thanh khoản của USD0 trên các sàn giao dịch chính đang ngày càng tăng. Một sàn giao dịch phi tập trung nổi tiếng có bể USD0/USDC với 11,33 triệu USD thanh khoản, chiếm gần 95% khối lượng giao dịch của USD0. Ngoài ra, USD0 còn thiết lập nhiều bể thanh khoản trên các nền tảng DeFi khác, cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn đầu tư đa dạng.
Phân tích cơ chế
Cầm cố và đúc
Việc đúc USD0 có thể được thực hiện bằng hai cách:
Gửi RWA trực tiếp: Người dùng gửi RWA đủ điều kiện với tỷ lệ 1:1 để nhận USD0.
Gửi tiền gián tiếp USDC/USDT: Người dùng gửi USDC/USDT, được bên thứ ba cung cấp tài sản đảm bảo RWA, để nhận USD0 theo tỷ lệ 1:1.
Thiết kế này cho phép người dùng tham gia vào hệ sinh thái USD0 mà không cần phải xử lý trực tiếp RWA, đồng thời giải quyết vấn đề thiếu thanh khoản của RWA trên thị trường thứ cấp.
cơ chế sinh lợi
USD0++ là phiên bản khóa của USD0, cung cấp hai lựa chọn lợi nhuận:
Lợi nhuận từ token USUAL: Người nắm giữ có thể nhận lợi nhuận dưới hình thức token USUAL hàng ngày.
Bảo đảm lãi suất cơ bản: Đảm bảo rằng người sở hữu USD0++ nhận được ít nhất một mức lợi nhuận tương đương với lợi nhuận từ tài sản thế chấp USD0.
Hướng dẫn tham gia người dùng
Truy cập Usual Money dApp, sử dụng mã truy cập sớm để vào.
Gửi USDC, USDT hoặc ETH để đúc USD0.
Tham gia hoạt động "Pills" để nhận thưởng:
Đúc USD0++
Giữ USD0++
Cung cấp thanh khoản trong pool thanh khoản
Hoạt động có hệ số thời gian, khuyến khích nắm giữ lâu dài.
Triển vọng
Với sự tăng trưởng nhanh chóng của RWA trong thị trường tiền điện tử, mô hình đổi mới của usual.money được kỳ vọng sẽ mang lại sức sống mới cho thị trường Stablecoin. Tuy nhiên, dự án vẫn phải đối mặt với những thách thức như quy định và mức độ chấp nhận của thị trường. Trong tương lai, việc USD0 có thể chiếm lĩnh vị trí quan trọng trong lĩnh vực Stablecoin phi tập trung hay không, đáng để thị trường tiếp tục chú ý.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
GateUser-75ee51e7
· 15giờ trước
Cần stablecoin để làm gì, gửi USDT không ngon hơn sao?
Xem bản gốcTrả lời0
GasWrangler
· 15giờ trước
nói một cách kỹ thuật, hiệu suất gas kém sẽ làm vô hiệu hóa bất kỳ lợi ích nào ở đây
Xem bản gốcTrả lời0
TokenBeginner'sGuide
· 15giờ trước
Nhắc nhở: Theo dữ liệu mới nhất của JPMorgan, 72% tổng vốn hóa thị trường của thị trường stablecoin được thế chấp hiện đang đối mặt với rủi ro quản lý. Người mới hãy chắc chắn thử nghiệm từ tỷ lệ nhỏ, nên đọc hướng dẫn quản lý của SEC trước.
RWA Stablecoin tân binh: USD0 của usual.money làm thế nào để thách thức các ông lớn trong ngành
RWA Phi tập trung Stablecoin: sự đổi mới và thách thức của usual.money
Stablecoin là nền tảng của ngành công nghiệp tiền điện tử, đóng vai trò quan trọng trong thanh toán quy mô lớn và sự phổ biến của ngành. Tính đến cuối tháng 7 năm 2024, tổng giá trị thị trường của stablecoin đạt 16,8 tỷ USD, trong đó hai stablecoin phi tập trung USDT và USDC chiếm khoảng 90% thị phần.
Thị trường stablecoin đã thu hút nhiều người tham gia nhờ vào lợi nhuận khổng lồ. Năm 2023, hai gã khổng lồ đã tạo ra doanh thu vượt quá 10 tỷ USD, với định giá hơn 200 tỷ USD. Trong quý 1 năm 2024, một nhà phát hành stablecoin lớn đã ghi nhận lợi nhuận kỷ lục 4,52 tỷ USD. Sự độc quyền lợi nhuận này trái ngược với tinh thần phi tập trung của tiền điện tử, đã thúc đẩy sự bùng nổ của các dự án stablecoin phi tập trung.
Dự án Stablecoin phi tập trung mặc dù đã đạt được một số thành công, nhưng phần lớn phụ thuộc vào tài sản tiền điện tử làm tài sản đảm bảo, cần các cơ chế phức tạp để đối phó với sự biến động của giá coin. Việc giới thiệu tài sản thế giới thực (RWA) làm tài sản đảm bảo đã cung cấp một hướng giải quyết mới cho vấn đề này. Năm 2023, RWA trên blockchain đã tăng trưởng hơn 800%, cho thấy tiềm năng to lớn.
usual.money sử dụng trái phiếu kho bạc Mỹ làm tài sản thế chấp, kết hợp với tính minh bạch và an toàn của hợp đồng thông minh Ethereum, phân phối lợi nhuận cho cộng đồng và những người đóng góp. Thiết kế này kết hợp đặc tính RWA 1:1 của stablecoin tập trung và lợi thế an toàn minh bạch của blockchain, được coi là một giải pháp stablecoin đổi mới.
Bối cảnh và phát triển dự án
Vào tháng 4 năm 2024, Usual Labs hoàn thành vòng gọi vốn 7 triệu USD, thu hút sự tham gia của nhiều tổ chức đầu tư nổi tiếng. Người sáng lập dự án, Pierre Person, có kinh nghiệm phong phú trong lĩnh vực chính trị và lập pháp tiền điện tử. Vào ngày 10 tháng 7, Usual thông báo khởi động mạng chính, tính đến đầu tháng 8, tổng giá trị bị khóa của dự án (TVL) đạt 146 triệu USD.
Tính thanh khoản của USD0 trên các sàn giao dịch chính đang ngày càng tăng. Một sàn giao dịch phi tập trung nổi tiếng có bể USD0/USDC với 11,33 triệu USD thanh khoản, chiếm gần 95% khối lượng giao dịch của USD0. Ngoài ra, USD0 còn thiết lập nhiều bể thanh khoản trên các nền tảng DeFi khác, cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn đầu tư đa dạng.
Phân tích cơ chế
Cầm cố và đúc
Việc đúc USD0 có thể được thực hiện bằng hai cách:
Thiết kế này cho phép người dùng tham gia vào hệ sinh thái USD0 mà không cần phải xử lý trực tiếp RWA, đồng thời giải quyết vấn đề thiếu thanh khoản của RWA trên thị trường thứ cấp.
cơ chế sinh lợi
USD0++ là phiên bản khóa của USD0, cung cấp hai lựa chọn lợi nhuận:
Hướng dẫn tham gia người dùng
Hoạt động có hệ số thời gian, khuyến khích nắm giữ lâu dài.
Triển vọng
Với sự tăng trưởng nhanh chóng của RWA trong thị trường tiền điện tử, mô hình đổi mới của usual.money được kỳ vọng sẽ mang lại sức sống mới cho thị trường Stablecoin. Tuy nhiên, dự án vẫn phải đối mặt với những thách thức như quy định và mức độ chấp nhận của thị trường. Trong tương lai, việc USD0 có thể chiếm lĩnh vị trí quan trọng trong lĩnh vực Stablecoin phi tập trung hay không, đáng để thị trường tiếp tục chú ý.