AgentFi: Một khuôn mẫu mới cho lợi nhuận từ Stablecoin
Trong bối cảnh chiến lược lợi suất Stablecoin ngày càng phong phú, nhưng năng lượng và hiệu suất thực hiện của người dùng bị hạn chế, AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo trong sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần phải theo dõi cho người dùng DeFi.
Phân loại và so sánh giữa DeFAI và AgentFi
Mặc dù DeFAI và AgentFi đều nằm trong lĩnh vực giao thoa "AI + DeFi", nhưng bản chất công nghệ, hình thức sản phẩm và sứ mệnh mô hình của chúng hoàn toàn khác nhau. AgentFi khác biệt với các dự án DeFi truyền thống hoặc các dự án DeFAI tổng quát, đặc điểm cốt lõi của nó là: AI Agent là thực thể thực thi chính và phương tiện quyết định, hoàn toàn tự động quyết định và thực hiện khép kín, chứ không đơn giản chỉ là sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ quyết định thông qua phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.
DeFAI lớn: Sử dụng AI hỗ trợ hoặc tăng cường các chức năng liên quan đến DeFi, như tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, gợi ý đầu tư và các ứng dụng dạng công cụ, mô hình AI hỗ trợ quyết định của con người. Các sản phẩm tự động hóa tài chính loại này phụ thuộc vào chỉ dẫn và chiến lược rõ ràng từ người dùng, thực hiện quy trình "từ chỉ dẫn đến thao tác".
AgentFi loại lớn: Xây dựng hệ thống tài chính với các tác nhân AI trên chuỗi là người thực hiện đầu tiên, các tác nhân có thể tự suy luận, quyết định và hoàn thành giao dịch hoặc hoạt động quản trị, người dùng ủy quyền cho tác nhân đại diện thực hiện, tác nhân chủ động quyết định và thực hiện. Áp dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần thể hiện mục tiêu, hệ thống sẽ hoàn thành việc xây dựng và thực hiện chiến lược.
Hiện tại, các dự án AgentFi trên thị trường có thể được phân loại đơn giản như sau:
Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin
Danh mục chiến lược/khai thác thanh khoản
Loại thực hiện giao dịch trên chuỗi
Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin trong AgentFi
Lĩnh vực tối ưu hóa lợi nhuận stablecoin không còn mới mẻ trong thế giới DeFi. Từ những người đầu tiên như Yearn Finance, một bộ tổng hợp lợi nhuận tự động, và Idle Finance, nền tảng tái cân bằng tài sản tự động và kết hợp chiến lược, đến Gauntlet, một nền tảng mô hình rủi ro DeFi chuyên nghiệp cho các tổ chức và tối ưu hóa lợi nhuận ở cấp độ giao thức, đều là những dự án tối ưu hóa lợi nhuận tự động tiêu biểu trước AgentFi.
AgentFi( đã bước đầu hiện thực hóa tầm nhìn kết hợp hỗ trợ giữa Crypto và AI: tức là AI thông qua khả năng thu thập thông tin trên chuỗi và ra quyết định, trao quyền cho người dùng tham gia tốt hơn vào thế giới DeFi nguyên bản của Crypto, đồng thời sử dụng tính không thể thay đổi của blockchain, giữ lại các chi tiết giao dịch dưới dạng nhật ký trên chuỗi để đảm bảo logic có thể xác minh và hành vi có thể theo dõi.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(
Tầm nhìn và triết lý mô hình dự án Giza
Giza là một dự án cơ sở hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "Verifiable AI Agents", cam kết thúc đẩy mô hình tài chính bản địa cho các tác nhân (Agent-native Finance). Là một trong số ít các nhóm dự án trong lĩnh vực ZKML, Giza khác với Modulus Labs hoặc EZKL, hai nhóm thiên về nghiên cứu lý thuyết hoặc phát triển cơ sở hạ tầng, vì Giza chú trọng hơn vào tính kỹ thuật và tính thực tiễn, là dự án đầu tiên trong lĩnh vực ZKML thực hiện thành công "chuỗi thông minh + thực thi có thể xác minh + lập lịch AI" trong một vòng khép kín.
Giza đã đề xuất một khái niệm sáng tạo - Tài chính dị nhận thức (Xenocognitive Finance), tức là đưa các tác nhân thông minh (AI agents) vào tài chính phi tập trung như một giao diện mới, nhằm giải quyết các điểm nghẽn nhận thức của người tham gia, tái cấu trúc trí tuệ và cấu trúc thị trường. Tác nhân không phải là công cụ thụ động, mà là "đại diện nhận thức", có khả năng suy luận độc lập và quyền thực thi trên chuỗi, thông qua mạng lưới tác nhân phân tán tăng cường khả năng xử lý thông tin của toàn bộ thị trường, làm cho trí tuệ thị trường mở rộng theo quy mô tham gia thay vì sụp đổ, và cung cấp kết quả đáng tin cậy thông qua chứng minh không biết (ZK).
Kiến trúc của Giza Protocol bao gồm ba lớp sau:
Lớp Trừu Tượng Ngữ Nghĩa（语义抽象层）
Lớp Thực Thi Phi Tập Trung (去中心化执行层)
Lớp Ủy quyền Đại lý（代理授权层）
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi suất Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(
Sản phẩm đại diện ARMA: Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin
ARMA (Autonomous Revenue Management Agent) là đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận ổn định do Giza phát hành, nhằm giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận tự động xuyên suốt các giao thức. Hiện đã được triển khai trên mạng Base và có kế hoạch mở rộng sang nhiều hệ sinh thái Layer2 hơn, hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
Các đặc điểm chính của ARMA bao gồm:
Lịch trình chiến lược thông minh
Hệ thống tối ưu hóa APR
Cơ chế tái đầu tư tự động
Logic đổi tiền thông minh
ARMA bảo vệ an toàn cho tài sản và hoạt động của người dùng thông qua ba lớp cơ chế bảo vệ:
Tài khoản thông minh an toàn
Cơ chế kiểm soát truy cập
Hệ thống quản lý rủi ro
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(
Vị trí cốt lõi và cơ chế khuyến khích của Token
$GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng sử dụng ngay lập tức, khả năng nắm bắt giá trị lâu dài, và được thiết kế theo nguyên tắc cốt lõi là ưu tiên cộng đồng, thúc đẩy sản phẩm và kiềm chế cơ chế.
Các điểm chính bao gồm:
Định giá khởi điểm hợp lý
Khởi động mở khóa không
Sản phẩm đã được triển khai
Mục đích của token rõ ràng
Khuyến khích và an toàn gắn liền
Cơ chế quay lại giá trị
Phân phối hướng đến cộng đồng
Cơ chế staking gấp đôi
Thiết kế có trọng số theo thời gian
Quản trị theo từng bước
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(
Phân tích logic đầu tư và rủi ro tiềm ẩn
Logic đầu tư:
Câu chuyện đổi mới kiểu mẫu
Tính thực dụng của sản phẩm vượt trội
Cửa sổ thu lợi từ khai thác sớm
Rủi ro tiềm ẩn:
Việc xây dựng lòng tin của người dùng vẫn còn ở giai đoạn đầu.
Rủi ro an ninh tích lũy trong hệ thống phức tạp
Đường đi giá trị token chưa rõ
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi suất Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(
Tóm tắt
AgentFi, như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp giữa "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần theo dõi. Với Giza và sản phẩm cốt lõi ARMA của nó làm đại diện, lĩnh vực AgentFi đã tiên phong thực hiện vòng khép kín hoàn chỉnh giữa chiến lược AI + thực thi không ủy thác, là một trong số ít dự án hiện nay vừa có chiều sâu lý thuyết vừa có tính thực tiễn cao.
Tuy nhiên, AgentFi vẫn ở giai đoạn rất sớm, niềm tin của người dùng, tính ổn định trong thực hiện và cơ chế thu hút giá trị token vẫn cần được thị trường xác nhận thêm. Đối với những người dùng và nhà xây dựng coi trọng triển vọng sản phẩm, sẵn sàng đầu tư vào những lợi ích ban đầu của sự chuyển đổi mô hình, AgentFi, đặc biệt là Giza/ARMA, có thể đại diện cho cơ hội và tiếng nói đầu tiên của kỷ nguyên tài chính thông minh.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
12 thích
Phần thưởng
12
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
DataChief
· 1giờ trước
AI thật sự sẽ không chơi đùa với mọi người
Xem bản gốcTrả lời0
AltcoinHunter
· 3giờ trước
Đợt AIfi này, Stablecoin cũng sẽ To da moon? Hơi thú vị.
AgentFi: Mô hình lợi nhuận stablecoin mới được điều khiển bởi AI
AgentFi: Một khuôn mẫu mới cho lợi nhuận từ Stablecoin
Trong bối cảnh chiến lược lợi suất Stablecoin ngày càng phong phú, nhưng năng lượng và hiệu suất thực hiện của người dùng bị hạn chế, AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo trong sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần phải theo dõi cho người dùng DeFi.
Phân loại và so sánh giữa DeFAI và AgentFi
Mặc dù DeFAI và AgentFi đều nằm trong lĩnh vực giao thoa "AI + DeFi", nhưng bản chất công nghệ, hình thức sản phẩm và sứ mệnh mô hình của chúng hoàn toàn khác nhau. AgentFi khác biệt với các dự án DeFi truyền thống hoặc các dự án DeFAI tổng quát, đặc điểm cốt lõi của nó là: AI Agent là thực thể thực thi chính và phương tiện quyết định, hoàn toàn tự động quyết định và thực hiện khép kín, chứ không đơn giản chỉ là sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ quyết định thông qua phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.
DeFAI lớn: Sử dụng AI hỗ trợ hoặc tăng cường các chức năng liên quan đến DeFi, như tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, gợi ý đầu tư và các ứng dụng dạng công cụ, mô hình AI hỗ trợ quyết định của con người. Các sản phẩm tự động hóa tài chính loại này phụ thuộc vào chỉ dẫn và chiến lược rõ ràng từ người dùng, thực hiện quy trình "từ chỉ dẫn đến thao tác".
AgentFi loại lớn: Xây dựng hệ thống tài chính với các tác nhân AI trên chuỗi là người thực hiện đầu tiên, các tác nhân có thể tự suy luận, quyết định và hoàn thành giao dịch hoặc hoạt động quản trị, người dùng ủy quyền cho tác nhân đại diện thực hiện, tác nhân chủ động quyết định và thực hiện. Áp dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần thể hiện mục tiêu, hệ thống sẽ hoàn thành việc xây dựng và thực hiện chiến lược.
Hiện tại, các dự án AgentFi trên thị trường có thể được phân loại đơn giản như sau:
Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin trong AgentFi
Lĩnh vực tối ưu hóa lợi nhuận stablecoin không còn mới mẻ trong thế giới DeFi. Từ những người đầu tiên như Yearn Finance, một bộ tổng hợp lợi nhuận tự động, và Idle Finance, nền tảng tái cân bằng tài sản tự động và kết hợp chiến lược, đến Gauntlet, một nền tảng mô hình rủi ro DeFi chuyên nghiệp cho các tổ chức và tối ưu hóa lợi nhuận ở cấp độ giao thức, đều là những dự án tối ưu hóa lợi nhuận tự động tiêu biểu trước AgentFi.
AgentFi( đã bước đầu hiện thực hóa tầm nhìn kết hợp hỗ trợ giữa Crypto và AI: tức là AI thông qua khả năng thu thập thông tin trên chuỗi và ra quyết định, trao quyền cho người dùng tham gia tốt hơn vào thế giới DeFi nguyên bản của Crypto, đồng thời sử dụng tính không thể thay đổi của blockchain, giữ lại các chi tiết giao dịch dưới dạng nhật ký trên chuỗi để đảm bảo logic có thể xác minh và hành vi có thể theo dõi.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(
Tầm nhìn và triết lý mô hình dự án Giza
Giza là một dự án cơ sở hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "Verifiable AI Agents", cam kết thúc đẩy mô hình tài chính bản địa cho các tác nhân (Agent-native Finance). Là một trong số ít các nhóm dự án trong lĩnh vực ZKML, Giza khác với Modulus Labs hoặc EZKL, hai nhóm thiên về nghiên cứu lý thuyết hoặc phát triển cơ sở hạ tầng, vì Giza chú trọng hơn vào tính kỹ thuật và tính thực tiễn, là dự án đầu tiên trong lĩnh vực ZKML thực hiện thành công "chuỗi thông minh + thực thi có thể xác minh + lập lịch AI" trong một vòng khép kín.
Giza đã đề xuất một khái niệm sáng tạo - Tài chính dị nhận thức (Xenocognitive Finance), tức là đưa các tác nhân thông minh (AI agents) vào tài chính phi tập trung như một giao diện mới, nhằm giải quyết các điểm nghẽn nhận thức của người tham gia, tái cấu trúc trí tuệ và cấu trúc thị trường. Tác nhân không phải là công cụ thụ động, mà là "đại diện nhận thức", có khả năng suy luận độc lập và quyền thực thi trên chuỗi, thông qua mạng lưới tác nhân phân tán tăng cường khả năng xử lý thông tin của toàn bộ thị trường, làm cho trí tuệ thị trường mở rộng theo quy mô tham gia thay vì sụp đổ, và cung cấp kết quả đáng tin cậy thông qua chứng minh không biết (ZK).
Kiến trúc của Giza Protocol bao gồm ba lớp sau:
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi suất Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(
Sản phẩm đại diện ARMA: Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin
ARMA (Autonomous Revenue Management Agent) là đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận ổn định do Giza phát hành, nhằm giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận tự động xuyên suốt các giao thức. Hiện đã được triển khai trên mạng Base và có kế hoạch mở rộng sang nhiều hệ sinh thái Layer2 hơn, hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
Các đặc điểm chính của ARMA bao gồm:
ARMA bảo vệ an toàn cho tài sản và hoạt động của người dùng thông qua ba lớp cơ chế bảo vệ:
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(
Vị trí cốt lõi và cơ chế khuyến khích của Token
$GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng sử dụng ngay lập tức, khả năng nắm bắt giá trị lâu dài, và được thiết kế theo nguyên tắc cốt lõi là ưu tiên cộng đồng, thúc đẩy sản phẩm và kiềm chế cơ chế.
Các điểm chính bao gồm:
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(
Phân tích logic đầu tư và rủi ro tiềm ẩn
Logic đầu tư:
Rủi ro tiềm ẩn:
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi suất Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(
Tóm tắt
AgentFi, như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp giữa "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần theo dõi. Với Giza và sản phẩm cốt lõi ARMA của nó làm đại diện, lĩnh vực AgentFi đã tiên phong thực hiện vòng khép kín hoàn chỉnh giữa chiến lược AI + thực thi không ủy thác, là một trong số ít dự án hiện nay vừa có chiều sâu lý thuyết vừa có tính thực tiễn cao.
Tuy nhiên, AgentFi vẫn ở giai đoạn rất sớm, niềm tin của người dùng, tính ổn định trong thực hiện và cơ chế thu hút giá trị token vẫn cần được thị trường xác nhận thêm. Đối với những người dùng và nhà xây dựng coi trọng triển vọng sản phẩm, sẵn sàng đầu tư vào những lợi ích ban đầu của sự chuyển đổi mô hình, AgentFi, đặc biệt là Giza/ARMA, có thể đại diện cho cơ hội và tiếng nói đầu tiên của kỷ nguyên tài chính thông minh.