Mã hóa kỹ thuật số lan tỏa toàn cầu tài chính, Libeara dẫn đầu đổi mới RWA on-chain

Mã hóa kỹ thuật số đang nhanh chóng chuyển từ khái niệm sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Các tổ chức bản địa hóa tiền điện tử và các ông lớn tài chính truyền thống đều đang khám phá cách số hóa, on-chain hóa và toàn cầu hóa tài sản thế giới thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Các loại tài sản từ trái phiếu chính phủ, bất động sản mở rộng đến hàng hóa, giấy tờ, v.v., khung pháp lý cũng dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản on-chain này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, tính minh bạch và thanh khoản 24/7.

Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới, cam kết trở thành một thực thể mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thí điểm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh có thể áp dụng thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền mã hóa theo đuổi công nghệ một cách quyết liệt, mà nhấn mạnh vào sự tuân thủ, an toàn và khả năng thích ứng ở cấp tổ chức.

RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường tài sản truyền thống lên chuỗi

Xu hướng mã hóa kỹ thuật số RWA đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng từ đầu năm đến nay gần 56%, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Điều này cho thấy tài chính trên chuỗi không còn bị giới hạn trong môi trường thử nghiệm của các tài sản gốc tiền điện tử, nhu cầu của thị trường tài chính truyền thống đối với cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp đang ngày càng tăng cao.

Hiện nay, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức tập trung. Dù có lợi thế về mặt tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với những khó khăn như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí tăng cao và các đảo dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, tập trung vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, tạo ra các giải pháp phát hành và quản lý on-chain có tính tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình mã hóa kỹ thuật số tài sản truyền thống.

Bravo：Chứng khoán và trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số nguyên sinh

Bravo là nền tảng mã hóa tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ công trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.

Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví on-chain, xóa bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và thông qua hợp đồng thông minh tự động thực hiện, toàn bộ quá trình có thể truy xuất thông tin và xác minh.

Các nước đang phát triển phụ thuộc vào nợ bằng đô la Mỹ để huy động vốn, dễ rơi vào bẫy không phù hợp về tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu bằng nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ bản địa trên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường định hình tín dụng.

Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt, hỗ trợ các công cụ nợ lập trình được, như trái phiếu bảo vệ giá trị liên kết với lạm phát, trái phiếu phát hành trì hoãn được chỉ định cho tương lai và các hình thức sáng tạo như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh, đáp ứng các mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu đa dạng của cộng đồng.

Ngoài ra, Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán gốc trên chuỗi, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, và dữ liệu minh bạch có thể xác minh, làm tăng đáng kể tính đàn hồi của hệ thống.

Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà quản lý quỹ được quản lý

Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý phát hành và quản lý chứng chỉ quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số chứng chỉ quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các chứng chỉ quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa những nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ nhiều loại tài sản và quản lý quỹ xuyên biên giới, đáp ứng nhu cầu của danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng chứng chỉ quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao đáng kể trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.

Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển cho các nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với độ an toàn và tuân thủ cấp tổ chức. Bằng cách tương thích với tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi), Delta đáp ứng được các nhu cầu khác nhau của nhà đầu tư gốc tiền điện tử và nhà đầu tư truyền thống.

Tango：Nền tảng phát hành Token chứng khoán tổng hợp

Tango là một nền tảng phát hành token chứng khoán đa tài sản hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cho nhiều loại tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ để thích ứng với nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cùng với công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số được phát hành và lưu thông đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý.

Bước vào giai đoạn thực chiến, mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm

So với nhiều người tham gia RWA vẫn còn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tiễn. Bằng cách điều chỉnh linh hoạt theo các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như phát hành công khai, phát hành riêng, nợ chủ quyền, và tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương CBDC(, cung cấp một khuôn mẫu công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.

Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà đầu tư đủ điều kiện và tổ chức hợp tác, cũng là một trong những quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được nhiều xếp hạng cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng đầu tư vốn on-chain và sàn giao dịch RWA cũng đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.

Libeara còn hợp tác với các tổ chức quản lý quỹ hàng đầu trong nước để ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền tệ Hồng Kông. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho các nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư sáng tạo cho các nhà đầu tư kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.

Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án không chỉ xác minh tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho việc số hóa tài chính ở các thị trường đang phát triển.

Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara cũng đã được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tham gia Project Ensemble do Cơ quan Tiền tệ Hong Kong phát động, đây là dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương bán buôn thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hong Kong )wCBDC(. Libeara hợp tác với nhiều tổ chức để thực hiện thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá ứng dụng thanh toán cho tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ trường hợp thực tế cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Cơ quan Tiền tệ Hong Kong.

Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng tại Philippines để hoàn thành dự án mã hóa kỹ thuật số trái phiếu bán lẻ đầu tiên của Philippines, phát hành trái phiếu bán lẻ với tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines ) khoảng 1,87 triệu USD (. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis do Ngân hàng Trung ương Hồng Kông )HKMA( và Ngân hàng Thanh toán Quốc tế )BIS( cùng khởi xướng, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu xanh nhằm nâng cao hiệu quả phát hành, giảm ngưỡng đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.

Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng RWA "xe hơi siêu an toàn"

Tên gọi Libeara được xuất phát từ "Liberty") trái phiếu quốc gia bán lẻ đầu tiên của Mỹ "trái phiếu tự do"( và "Aerarium") kho bạc cổ đại của Rome(. Là một công ty công nghệ tài chính được xây dựng bởi nền tảng ươm tạo sáng tạo thuộc về một ngân hàng, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ những ma sát và rào cản trong thị trường vốn truyền thống, mở ra các kênh đầu tư vốn khó tiếp cận.

Đội ngũ cốt lõi của Libeara quy tụ những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch tài chính trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ USD cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm yếu và vấn đề trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong những vấn đề như trung gian nhiều, ngưỡng đầu tư cao và tính thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự ra đời của Libeara, giúp công ty tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.

Người sáng lập đã cho biết, "Quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu là hai loại tài sản có quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này, mà còn định nghĩa lại cách mà nhà đầu tư tương tác với tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của các khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể luân chuyển giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm đối điểm, tăng tính linh hoạt đáng kể. Điều này cũng đã thúc đẩy nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư."

Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa số liệu của tài sản lên on-chain mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, do đó đã đưa ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc xe siêu an toàn", di chuyển an toàn trên con đường cao tốc số của tài chính hiện đại.

Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang gặp phải rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có độ biến động cao và thị trường không được quản lý, thay vì những tài sản ổn định, được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung quy định mạnh mẽ, để chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.

Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư hiện đại.

![Nhiều năm thực chiến mã hóa kỹ thuật số, tham vọng toàn cầu RWA của nền tảng ươm tạo Libeara thuộc Standard Chartered])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-08e00a3f46422f2ea2f29c295461f42c.webp(